비트코인에도 옵션이 있는 것을 아시나요? 대부분 사람들이 선물은 알고 있지만 옵션은 모릅니다. 이 옵션에 투자하는 것이 YBIT ETF입니다.
비트코인 자체도 엄청난 변동성을 가지고 있는데 여기에 옵션으로 투자를 하니, 이는 변동성이 정말 크고 하이 리스크, 하이 리턴 ETF라고 볼 수 있습니다.
YBIT ETF의 25년 배당락 일정과 구성 종목에 대해서 분석을 해봅시다.
YBIT ETF
일드맥스 YBIT ETF는 비트코인 옵션을 투자하는 상품으로, 비트코인의 변동성을 활용해 월별 수익을 창출하는 ETF입니다. 비트코인 옵션 전략을 통해 투자자들에게 매월 초고배당을 제공합니다. 이는 비트코인에 직접 투자하지 않고도 큰 수익을 창출할 수 있습니다.
- ETF 이름: YieldMax Bitcoin Option Income Strategy ETF
- 티커: YBIT
- 상장 거래소: 뉴욕 증권 거래소 아카
- 운용 보수: 0.99%
- 상장일: 2024년 04월 22일
- 시가총액: 98.22 M 달러 (대략 1,400억 원)
- NAV: 12.88 달러
코인 선물을 자주 하는 분들도 비트코인 옵션이 있는지 모릅니다. 바이낸스와 비트겟에 비트코인 옵션이 상장이 되어 있습니다. 하지만 일드맥스는 이런 옵션에 투자하는 게 아닙니다.
비트코인 ETF의 옵션에 투자를 합니다. 이는 구성 종목에서 조금 더 자세하게 이야기를 드리겠습니다.
차트
GOOY ETF 1년 주가 차트입니다.
- 1년 최고가: 23.62 달러
- 1년 최저가: 11.70 달러
- 1년 하락률: -34.28% (-7.01달러)
비트코인은 많이 상승을 했는데 ETF의 가격은 오히려 크게 하락을 하였습니다. 그러나 일드맥스는 애초에 초고배당을 목표로 하기 때문에 배당금을 많이 줬다면 괜찮습니다.
투자 이유
비트코인을 직접 적으로 투자를 하면 가격 손실로 인해서 리스크가 너무 큽니다. 선물 같은 파생 상품은 더 위험하죠. 이를 방지하기 위해서 해당 ETF를 통해서 투자를 하면 리스크가 줄어들고 배당금을 통해서 수익을 얻기 때문에 손실이 줄어드는 장점이 있습니다.
또 주식 계좌에서 비트코인을 투자할 수 있는 방법으로 다양한 자산군에 분산 투자가 가능합니다. 이를 통해서 리스크 관리를 더 쉽게 할 수 있는 것이죠.
핵심 투자 전략
- 비트코인 변동성 활용:
비트코인은 높은 변동성을 가진 자산으로, 상승과 하락이 반복됩니다. 일드맥스 YBIT ETF는 이러한 변동성을 기회로 활용해 수익을 만들 수 있습니다. 이는 단기적인 가격 움직임에도 이익을 기대할 수 있음을 의미합니다.
- 옵션 전략으로 안정적인 수익 창출:
이 ETF는 콜 옵션과 풋 옵션을 활용해 비트코인의 가격 움직임에서 이익을 창출합니다. 따라서 비트코인의 직접적인 보유와 관련된 리스크를 줄이면서도, 가격 움직임의 혜택을 누릴 수 있습니다. - 월별 배당 제공:
일드맥스 YBIT ETF는 매달 배당을 지급합니다. 이는 정기적인 현금 흐름을 원하는 투자자들에게 큰 장점이 될 수 있습니다. 배당금은 옵션 전략의 성과에 따라 변동될 수 있으므로, 이를 이해하고 투자하는 것이 중요합니다.
SQY ETF와 비교되는 다른 배당 ETF들
해당 ETF를 다른 ETF와 비교를 해드리겠습니다.
JEPQ (JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF)
- 장점: 나스닥 100 커버드 콜 ETF
- 단점: 큰 단점이 없음
- 배당 수익률: 10%
- ETF 총 수익률 (주가 변동 + 배당): 24.53%
JEPI (JPMorgan Equity Premium Income ETF)
- 장점: S&P500 상위 100개 커버드 콜 ETF
- 단점: 나스닥 투자보다 배당이 적음
- 배당 수익률: 7.7%
- ETF 총 수익률 (주가 변동 + 배당): 13.29%
AIPI (REX AI Equity Premium income ETF)
- 장점: AI 관련 기업 커버드 콜 ETF
- 단점: AI 기술에 관심이 떨어지면 하락함
- 배당 수익률: 17%
- ETF 총 수익률 (주가 변동 + 배당): 16%
일드맥스 ETF를 제외하고도 다양한 커버드 콜 ETF가 있으니 분산 투자를 하는 것이 중요합니다.
구성 종목
YBIT ETF의 구성 종목은 IBIT와 BITO라는 ETF의 옵션에 투자를 하며 아래와 같은 형태로 되어 있습니다.
- 국채: 비중을 맞추기 위한 구성 종목이다.
- 매주 만기 콜옵션: 배당금 마련이 목적인 구성 종목이다.
- 매월 만기 콜옵션: ETF 가격 상승을 위한 구성 종목이다.
여러분들이 옵션까지 해석을 하기에는 어려울 것으로 예상합니다. 그래서 간략하게 옵션을 해석해 드리겠습니다.
| 종류 | 구성 종목 | 비중 |
|---|---|---|
| 콜옵션 매수 | IBIT US 01/03/25 C30 | 46.95% |
| 콜옵션 매수 | PROSHARE CLL OPT 01/25 24.500 | 0.36% |
콜옵션 매수라는 것은 주가 가격이 오르는 것에 투자를 하는 옵션입니다.
- IBIT US: IBIT ETF 옵션에 투자한다는 뜻입니다.
- 01/3/25: 월/일/년으로 만기를 나타냅니다.
- C: 콜옵션을 뜻합니다. (P는 풋옵션)
- 30, 24.5: 행사 가격을 뜻하고 아래에 있는 수익 구조를 따르게 됩니다.
- 비중이 마이너스면 매도 포지션입니다. (플러스인 경우 매수 포지션)
구성 종목 해석
- IBIT US 01/03/25 C30 (46.95%)
25년 01월 03일에 IBIT ETF 주가가 30달러 이상으로 마감하면 수익을 얻는 콜옵션 매수 포션입니다. - PROSHARE CLL OPT 01/25 24.500 (0.05%)
25년 01월 03일에 BITO ETF 주가가 24.5달러 이상으로 마감하면 수익을 얻는 콜옵션 매수 포지션입니다.
현재 비중이 가장 높음 IBIT는 56달러입니다. 옵션은 30달러만 넘으면 수익인 구조입니다. 즉, 현재 엄청난 수익을 내고 있는 것이며 1월 3일에 만기가 됩니다. 지금 가격이 유지되면 배당금도 많이 높아질 것입니다.
YBIT ETF 배당 일정 정리
현재 24년 12월 배당락을 아직 하지 않았으니 꼭 참여하길 바랍니다.
12월 배당락
- 배당락: 24년 12월 27일(미국 시간 기준)
- 배당지급일: 12월 30일
- 한국 계좌에 배당금 들어오는 시간: 25년 1월 2일 오후 04시 (한국 시간 기준)
미국 시간을 기준으로 12월 27일에 배당락을 진행 합니다. 그 후 12월 30일에 미국 계좌에 배당금이 들어옵니다. 한국의 경우 공휴일을 지나고 1월 2일 오후 4시에 들어올 것으로 예상합니다.
12월 배당금 확정
지금 옵션의 성가가 너무 좋아서 12월 배당금은 1.423 달러가 확정 되었습니다.
배당금을 받고 싶다면 매수, 매도 시간은?
- ETF를 구매하는 경우: 12월 26일까지 구매를 하면 배당금을 받을 수 있습니다.
- ETF를 판매하는 경우: 배당락에 판매를 하여도 배당금을 받을 수 있습니다. 12월 27일 이후에 판매를 하면 됩니다.
여기에 시간은 한국 시간으로 14시가 기준입니다. 이에 대해서는 배당락에 대한 이해가 필요합니다. 이 포스팅에서 ‘배당락 시간’ 부분을 읽고 따라하길 바랍니다.
2024년 배당 기록
| 배당락 | 배당금 |
|---|---|
| 24년 12월 27일 | 1.4230 달러 |
| 24년 11월 29일 | 1.2644 달러 |
| 24년 10월 31일 | 0.6717 달러 |
| 24년 10월 03일 | 0.7976 달러 |
| 24년 09월 06일 | 0.7216 달러 |
| 24년 08월 07일 | 0.6705 달러 |
| 24년 07월 05일 | 1.2164 달러 |
| 24년 06월 06일 | 1.3707 달러 |
| 총 | 8.1359 달러 |
- 1년 배당금: 8.1359 달러
- 1년 배당률: 60.53%
- 1년 배당 수익률: 39.78%
1년 배당 수익률이라는 것은 1년 전의 가격으로 구매를 하고 1년 동안 배당금을 받은 경우 수익률을 말합니다.
25년 1월 배당금 일정
- 배당락: 25년 01월 23일(미국 시간 기준)
- 배당지급일: 25년 01월 24일
- 한국 계좌에 배당금 들어오는 시간: 01월 27일 오후 04시 (한국 시간 기준)
1월 배당금 예상
1월 배당금도 충분히 많이 나올 것으로 예상합니다. 1.5 달러 이상 지급할 것입니다.
GOOY 의 수익률은?
해당 ETF의 배당금과 주가 변동을 모두 합쳐서 1년 동안 얼마의 성과가 있었는지 알아봅시다.
- 1년 배당금 지급: 8.1359 달러
- 1년 주가 변동: -7.01 달러
- 1년 총 손익: 1.1259 달러
- 1년 손익률: 5.50%
여러분이 해당 ETF를 1년 전에 구매를 했다면 배당금, 주가 변동을 모두 포함해서 5.50%의 수익을 보고 있었을 것입니다.
구글을 투자하면서 꾸준한 배당을 받을 수 있으며 총 손익률도 수익으로 나오기 때문에 괜 찮은 ETF입니다.
세금
앞으로 수익을 많이 낼 것으로 미리 세금에 대해서 준비를 하길 바랍니다.
- 배당소득세: 15% 세금 (2,000만 원 이하 분리과세)
- 매매차익 양도소득세: 250만 원은 비과세 후에 초과하는 금액은 22% 세금
세금은 일반 미국 주식에 붙는 것과 동일합니다. 자세한 내용은 링크를 참고하길 바랍니다.
위험성
모든 투자에는 리스크가 따릅니다. 특히 일드맥스 ETF는 그 위험이 조금 더 큽니다. 아래 위험성을 정리해 봤습니다.
- 시장 변동성: 비트코인 같은 기술주는 변동성이 너무 크기 때문에 이에 따라서 주가 변동도 크게 움직이게 됩니다.
- 환율 리스크: 해외 ETF 투자 시 환율 하락에 손실이 생깁니다.
- 장기적인 시각: 단기적인 수익보다는 장기적인 투자 관점에서 접근해야 합니다.