한때 상장폐지 위기에 처했던 슈마컴(Super Micro Computer, Inc.)은 반전을 만들었고, 다시 가파른 상승세를 타고 있습니다. 이제는 일드맥스 SMCY ETF를 통해 초고배당으로 월복리 투자로 높은 수익을 얻을 일만 남았습니다.
SMCY ETF는 슈퍼 마이크로 컴퓨터 회사의 옵션에만 투자를 하며 월 배당을 하는 일드맥스 운용사의 ETF입니다. 이 글에서 12월 배당금, 구성 종목에 대해서 알아봅시다.
SMCY ETF
SMCY ETF는 서버의 엔비디아라고 불리는 슈퍼 마이크로 컴퓨터 회사의 옵션에만 투자를 하는 ETF입니다.
- ETF 이름: YieldMax SMCI Option Income Strategy ETF
- 티커: SMCY
- 상장 거래소: 뉴욕 증권 거래소 아카
- 운용 보수: 0.99%
- 상장일: 2023년 9월 11일
- 시가총액: 69.61 M 달러 (대략 900억 원)
- NAV: 17.20 달러
슈퍼 마이크로 컴퓨터가 어떤 기업인지 잘 모르는 분들이 많을 것으로 예상합니다. 이에 대해서 설명을 드리겠습니다.
슈퍼 마이크로 컴퓨터란?
슈퍼마이크로컴퓨터는 고성능 및 고효율 서버, 스토리지 시스템, 네트워크 장비, 소프트웨어 등을 설계하고 제조하는 기업입니다. 이는 흔히 클라우드, 서버 등으로 불리는 기술의 필수 부품과 기술을 제공하는 것입니다.
이 회사의 제품은 엔터프라이즈 데이터 센터, 클라우드 컴퓨팅, 인공지능(AI), 5G 통신, 엣지 컴퓨팅 등 다양한 분야에서 활용되고 있습니다.
이런 이유로 서버 계열의 엔비디아라고 불릴 정도로 인기가 많았습니다. 그러나 상장 폐지 이슈로 크게 하락을 했다고 현재는 다시 반등을 하고 있습니다.
SMCY ETF 주가 차트
SMCY ETF의 1년 주가 차트입니다.
- 1년 최고가: 59.20 달러
- 1년 최저가: 21.21 달러
- 1년 하락률: -37.20% (18.83달러)
슈퍼 마이크로 컴퓨터의 상장 폐지 소식으로 주가는 크게 하락을 하였습니다. 이로 인해서 SMCY ETF도 큰 하락을 피할 수 없었죠. 하지만 이슈가 해결이 되고 나서 엄청난 상승을 하고 있으며, 시작점이 바로 지금입니다.
투자 이유
SMCY ETF는 슈퍼 마이크로 컴퓨터 옵션에 100%를 투자하기 때문에 아주 위험하지만, 높은 배당을 받을 수 있습니다. 다른 배당 ETF보다 오히려 이런 것 하나만 있어도 포트폴리오에 현금 흐름이 막히지 않는 것이죠.
슈퍼 마이크로 컴퓨터는 4차 산업 혁명의 시작이 되는 서버 소프트웨어와 장비에서 강력한 입지를 가지고 있습니다. 이런 기반이 되어야 AI와 자율 주행 등이 가능하게 됩니.
슈퍼 마이크로 컴퓨터의 지속적인 성장을 따라가며 이를 높은 배당금으로 투자자에게 돌려주게 됩니다.
핵심 투자 전략
- 미래로 가기 위한 기초 기술 투자:
앞으로 기술을 위해서 서비는 필수적이고, 슈퍼 마이크로 컴퓨터는 이런 서버를 많이 들고 있고, 기술력도 뛰어납니다. 이를 통해서 높은 수익을 내며, 해당 옵션에 투자를 합니다. 옵션은 주가와 매우 밀접한 관계를 가지고 있습니다. - 꾸준한 배당금 지급:
ETF 상품 중에서도 SMCY는 매월 초고배당을 지급하는 것으로 유명합니다. 이는 투자자들에게 필수적인 현금 흐름을 제공합니다. 또 월 복리 투자가 가능합니다. - 장기적인 성장 가능성:
서버 기업들의 성장 가능성은 매우 높습니다. 이를 활용하여 장기적인 성장을 할 수 있습니다.
SMCY ETF와 비교되는 다른 배당 ETF들
해당 ETF를 다른 ETF와 비교를 해드리겠습니다.
SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF)
- 장점: 다우 존스 배당 성장률 높은 기업 중심으로 안정적 배당 제공
- 단점: 배당 성장률만 높고 실제로 지급하는 배당률은 매우 낮다. (투자할 이유가 없다.)
JEPI (JPMorgan Equity Premium Income ETF)
- 장점: S&P 500을 기반으로 한 커버드콜 전략
- 단점: 디즈니와 같은 특정 기업 성장성 부족
SMCY ETF
- 장점: 슈퍼 마이크로 컴퓨터의 성장성과 고배당 전략의 조화
- 단점: 슈퍼 마이크로 컴퓨터 주가 하락 시 변동성 증가 가능
구성 종목
SMCY ETF의 구성 종목은 슈퍼 마이크로 컴퓨터 옵션에 투자를 하며 아래와 같은 형태로 되어 있습니다.
- 국채가 많지만 이들은 비중을 채우기 위한 것으로 무시해도 된다.
- 배당금을 마련하기 위한 ‘매주 만기 콜옵션‘ 포지션이 있다.
- 가격 상승을 위한 ‘매월 만기 콜옵션‘ 포지션이 있다.
여러분들이 옵션까지 해석을 하기에는 어려울 것으로 예상합니다. 그래서 간략하게 옵션을 해석해 드리겠습니다.
| 종류 | 구성 종목 | 비중 |
|---|---|---|
| 콜옵션 매수 | SMCI US 02/21/25 C36 | 20.04% |
| 콜옵션 매수 | SMCI US 12/20/24 C45 | 0.91% |
현재 옵션 구성은 슈퍼 마이크로 컴퓨터의 강력한 상승을 염두하고 잡은 포지션입니다.
기초적인 옵션 수익 구조
- 콜옵션 매수: 행사 가격보다 높으면 수익
- 콜옵션 매도: 행사 가격보다 낮으면 수익
- 풋옵션 매수: 행사 가격보다 낮으면 수익
- 풋옵션 매도: 행사 가격보다 높으면 수익
만약 여기 조건에 해당하지 않는 경우는 0원이 됩니다. 예를 들어서 콜옵션 매수 포지션의 행사 가격보다 낮은 경우 0원입니다.
- SMCI US: 슈퍼 마이크로 컴퓨터 주식 옵션에 투자한다는 뜻입니다.
- 02/21/25: 월/일/년으로 만기를 나타냅니다.
- C: 콜옵션을 뜻합니다. (P는 풋옵션)
- 36, 45: 행사 가격을 뜻하고 위에 있는 수익 구조를 따르게 됩니다.
- 비중이 마이너스면 매도 포지션입니다. (플러스인 경우 매수 포지션)
구성 종목 해석
- SMCI US 02/21/25 C36 (20.04%)
25년 02월 21일에 슈퍼 마이크로 컴퓨터가 36달러 이상으로 마감하면 수익을 얻는 콜옵션 매수 포션입니다. - SMCI US 12/20/24 C45 (0.91%)
24년 12월 20일에 슈퍼 마이크로 컴퓨터가 45달러 이상으로 마감하면 수익을 얻는 콜옵션 매수 포지션입니다.
비중이 가장 큰 옵션은 현재 수익인 상태입니다. 하지만 큰 수익은 아니며 곧 하락으로 음전할 수 있습니다. 그러나 만기까지 시간이 많이 남았고, 슈퍼 마이크로 컴퓨터의 상승 추세가 나왔기 때문에 지속적인 성장을 하며 2월 만기에 옵션은 수익을 볼 것으로 예상하고 있습니다.
SMCY ETF 12월 배당 일정 정리
- 배당락: 24년 12월 19일(미국 시간 기준)
- 배당지급일: 12월 20일
- 한국 계좌에 배당금 들어오는 시간: 12월 23일 오후 04시 (한국 시간 기준)
12월 19일 배당락을 진행합니다.(미국 시간 기준). 미국 계좌에는 12월 20일에 배당금이 들어올 것이고, 21일과 22일의 주말을 지나 한국은 23일에 들어옵니다. 키움 증권 기준으로 오후 04시에 들어올 것입니다.
12월 배당금 확정
지금 옵션의 성가가 너무 좋아서 12월 배당금은 2.3546 달러가 확정 되었습니다.
배당금을 받고 싶다면 언제?
- ETF를 구매하는 경우: 12월 18일까지 구매를 하면 배당금을 받을 수 있습니다.
- ETF를 판매하는 경우: 배당락에 판매를 하여도 배당금을 받을 수 있습니다. 12월 19일 이후에 판매를 하면 됩니다.
미국주식 배당락 한국 시간으로 언제 매도해야 할까?
배당락은 미국 시간 기준으로 24년 12월 19일입니다. 그럼 한국 시간으로 계산을 하면 아래와 같습니다.
- 주간 거래 통해서 판매: 한국 시간 12월 19일 14시 이후가 배당락입니다. 이때 판매를 하면 됩니다.
- 프리장: 프리장이 열리는 시간도 미국과 같은 날짜로 시간 관계 없이 판매하면 됩니다.
- 정규장: 한국의 12월 19일 23시 30분과 미국의 12월 19일 09시 30분으로 같은 날짜에 열립니다. 정규장에는 시간 관계 없이 판매를 하면 됩니다.
- 애프터장: 한국은 12월 20일로 날짜가 바뀌지만 미국은 애프터장 종료까지 12월 19일로 시간 관계 없이 판매하면 됩니다.
(단! 추천하지 않습니다. 가격 손실이 가장 커지는 시간입니다.)
이에 대해서 자세한 미국 주식 시간 개념은 링크를 참고하길 바랍니다.
2024년 배당 내역
| 배당락 | 배당금 |
|---|---|
| 24년 12월 19일 | 2.3546 달러 |
| 24년 11월 21일 | 2.2027 달러 |
| 24년 10월 24일 | 5.3541 달러 |
| 총 | 9.9114달러 |
- 상장 이후 배당금: 9.9114 달러
- 상장 이후 배당률: 34.15% (12개월 환산 시 136.606%)
- 상장 이후 수익률: 21.447%
1년 배당 수익률이라는 것은 1년 전의 가격으로 구매를 하고 1년 동안 배당금을 받은 경우 수익률을 말합니다. 슈퍼 마이크로 컴퓨터가 이렇게 하락을 하였어도 21.447%의 배당금이 나옵니다. 앞으로 상승을 하는 경우 배당률은 더 올라갈 것입니다.
25년 1월 배당금 일정
- 배당락: 25년 01월 16일(미국 시간 기준)
- 배당지급일: 25년 01월 17일
- 한국 계좌에 배당금 들어오는 시간: 01월 18일 오후 04시 (한국 시간 기준)
SMCY ETF는 미국 시간을 기준으로 25년 1월 배당락은 25년 01월 16일입니다. 그리고 미국 계좌에 배당금이 지급되는 날은 미국 시간 기준 01월 17일입니다. 한국 계좌에는 주말을 지나고 키움 증권 기준 01월 18일에 들어옵니다.
1월 배당금 예상
1월 배당금도 충분히 많이 나올 것으로 예상합니다. 5.35달러 이상 지급할 것입니다.
SMCY ETF의 수익률은?
해당 ETF의 배당금과 주가 변동으로 얼마의 수익인지 또는 손실인지 알아봅시다.
- 1년 배당금 지급: 10.8568 달러
- 1년 주가 변동: -18.83 달러
- 1년 총 손실: -7.9732 달러
- 1년 손실률: -15.75%
여러분이 해당 ETF를 1년 전에 구매를 했다면 배당금, 주가 변동을 모두 포함해서 -15.75%의 손실을 보고 있었을 것입니다.
슈퍼 마이크로 컴퓨터의 주가가 박살난 것 치고는 생각보다 준수한 실적입니다. 앞으로 슈퍼 마이크로 컴퓨터의 반등과 함께 더 많은 상승을 할 것입니다.
세금
앞으로 수익을 많이 낼 것으로 미리 세금에 대해서 준비를 하길 바랍니다.
- 배당소득세: 15% 세금 (2,000만 원 이하 분리과세)
- 매매차익 양도소득세: 250만 원은 비과세 후에 초과하는 금액은 22% 세금
세금은 일반 미국 주식에 붙는 것과 동일합니다. 자세한 내용은 링크를 참고하길 바랍니다.
위험성
모든 투자에는 리스크가 따릅니다. SMCY ETF 역시 예외는 아닙니다. 아래 위험성을 정리해 봤습니다.
- 시장 변동성: 슈퍼 마이크로 컴퓨터 같은 기업들은 시장 변동, 유행하는 기술에 민감합니다. 이는 해당 ETF도 영향을 받습니다.
- 환율 리스크: 해외 ETF 투자 시 환율 하락에 손실이 생깁니다.
- 장기적인 시각: 단기적인 수익보다는 장기적인 투자 관점에서 접근해야 합니다.