비트코인이 90,000달러, 한화로 1억 3천만 원이 넘었을 때 투자를 잘하는 사람은 MSTY와 MSTR(마이크로스트레티지)를 구매 했습니다.
- MSTR(마이크로스트레티지)는 비트코인을 전세계에서 가장 많이 보유한 기업이다.
이런 투자를 관련주 투자라고 부릅니다. 한국 코스닥에서 하는 관련주 투자와 차원이 다르니 헷갈리지 말길 바랍니다.
오늘은 마이크로스트레티지 옵션에 투자를 하는 MSTY ETF를 알아보고 마이크로스트레티지에 대해서도 간략하게 알아봅시다.
MSTY ETF란?
MSTY ETF는 전세계에서 비트코인을 가장 많이 보유한 마이크로스트레티지의 옵션에 투자하여 높은 배당금을 마련하는 일드맥스 ETF입니다.
- ETF 이름: YieldMax MSTR Option Income Strategy ETF
- 티커: MSTY
- 상장 거래소: 뉴욕 증권 거래소 아카
- 운용 보수: 0.99%
- 상장일: 2024년 02월 21일
- 시가총액: 10.1억 달러 (1조 4천억 원)
- NAV: 35.39 달러
대부분 ETF는 이름만 봐도 어떤 투자를 하는 ETF인지 나옵니다. 이를 자세하게 알려 드리겠습니다.
- YiledMax: ETF 운용사의 브랜드 이름입니다. (KODEX: 삼성자산운용사, Tiger:미래에셋자산운용사)
- MSTR: 투자 대상이 되는 주식입니다. 이는 마이크로스트레티지 티커입니다.
- Option income Strategy: 옵션 수익 전략으로 해석이 되는데 이는 옵션만 투자하는 ETF이며, 구성 종목을 보면 알 수 있습니다.
마이크로스트레티지란?
MSTY ETF의 기초자산이 되는 마이크로스트레티지는 주식에 대해서 간략하게 알아봅시다.
- 1년 최저가: 43.89 달러
- 1년 최고가: 388.49 달러
- 시가총액: 779.75억 달러 (109조 원)
주가가 코인보다 더 오른 것 같죠? 1년 동안 656.72% 상승 했습니다. 코스피는 2008년부터 지금까지 겨우 76.10% 올랐는데 이런 것을 보면 한국 주식은 투자할 가치가 없습니다.
마이크로스트레티지가 오른 이유는 딱 1개입니다. 보유한 비트코인의 가격이 많이 올랐기 때문입니다. 투자자들 대부분은 무슨 기업인지 모르고 비트코인 보유량만 보고 구매를 합니다.
- 마이크로스트레티지 비트코인 보유량: 33만 1200개 보유
- 평균단가: 60,408 달러 (최근 매입으로 조금 더 올랐을 것으로 추정, 72,000 달러)
비트코인 331,200개라고 하면 대략 40조 원 정도 보유를 하고 있는 것입니다. 회사의 시가총액의 40% 이상이 비트코인이라고 하여도 과언이 아닙니다.
하는 일
마이크로스트레티지가 뭐하는 회사인지 궁금해 하는 분들이 많은데 종목으로 말하면 비즈니스용 빅데이터 정보 판매 기업이라고 보면 됩니다.
- 업무에 필요한 정보를 AI를 이용해서 데이터로 가공합니다.
- 이를 소프트웨어, AI, 컴퓨터 등이 사용할 수 있게 정보를 파는 회사입니다.
B2B 사업을 하는 회사로 우리에게 와 닿는 설명이 어렵습니다.
차트와 수익률
MSTY ETF의 1년 차트입니다.
- 1년 최저가: 18.94 달러
- 1년 최고가: 45.90 달러
MSTY ETF는 1년 동안 배당금으로 20.0072 달러를 지급 했습니다. 이를 1년 배당률로 환산하면 87.78%입니다. 거기에 주가 상승이 84.38%입니다.
해당 ETF의 총 수익률은 172.16%입니다. 마이크로스트레티지에 비하면 부족하지만 그럼에도 1년에 172.16%는 코스피에서 나올 수 없는 성장률입니다.
구성 종목
MSTY ETF의 구성 종목 구성에 대해서 설명을 드리겠습니다.
- 마이크로스트레티지 옵션, 미국 국채로 구성이 되어 있다.
- 국채는 ETF 비중을 맞추기 위한 것으로 크게 중요하지 않다.
- 3개월 만기 옵션과 매주 만기가 되는 옵션으로 구성이 되어 있다.
국채는 빼고 옵션만 아래 표에 나타내었습니다. 옵션을 잘 몰라도 분석할 수 있게 해설을 해드리겠습니다.
| 구성 종목 | 비중 |
|---|---|
| MSTR US 02/21/25 C315 | 31.82% |
| MSTR US 11/22/24 C530 | 0.46% |
| MICROSTR CLL OPT 11/24 460 | 0.04% |
| MSTR US 11/22/24 C480 | 0.03% |
| MICROSTR CLL OPT 11/24 395 | -0.16% |
일드맥스 ETF는 구성 종목이 매주 바뀝니다. 이 글은 매달 배당락에 맞춰서 변경을 해드리겠습니다. 실시간 구성 종목은 링크를 걸었습니다.
구성 종목 해석
이 블로그는 옵션을 어려워 하는 여러분을 위해서 직접 해석을 해드립니다. 대신 제가 작성한 옵션 글은 한번 시간을 내어서 읽길 바랍니다.
옵션은 아래와 같은 규칙을 통해서 수익이 나오게 됩니다.
- 콜옵션 구매: 행사가격보다 주가 상승 시 수익
- 콜옵션 판매: 행사가격보다 주가 하락 시 수익
- 풋옵션 구매: 행사가격보다 주가 하락 시 수익
- 풋옵션 판매: 행사가격보다 주가 상승 시 수익
옵션 이름 보는 방법에 대해서 알려 드리겠습니다.
- MSRT US: 미국의 코인베이스 옵션이라는 뜻
(MICROSTR 동일) - 02/21/25: 옵션이 만기 되는 날입니다. 월/일/년으로 읽으면 됩니다.
- C: 콜옵션을 의미합니다. (P는 풋옵션)
(CLL 콜, PUT 풋) - 315: 행사가격이고 위의 수익 규칙을 따릅니다.
- 비중: 플러스이 경우 구매, 마이너스의 경우 판매
옵션 1개씩 잡아서 해석을 해드리겠습니다. 행사 가격을 넘기지 못하면 전액 손실입니다.
- MSTR US 02/21/25 C315 (31.82%)
25년 2월 21일에 마이크로스트레티지가 315 달러 이상으로 마감하면 수익입니다. 이 옵션은 MSTY ETF의 가격 상승에 큰 역할을 합니다. - MSTR US 11/22/24 C530 (0.46%)
MSTR US 11/22/24 C480 (0.03%)
MICROSTR CLL OPT 11/24 460 (0.04%)
24년 11월 22일에 마이크로스트레티지가 530 달러, 480 달러, 460 달러 이상으로 마감하면 수익입니다. 이 옵션은 MSTY ETF의 배당금에 큰 역할을 합니다. - MICROSTR CLL OPT 11/24 395 (-0.16%)
24년 11월 22일에 마이크로스트레티지가 395 달러 미만으로 마감하면 수익입니다. 이 옵션은 MSTY ETF의 배당금에 큰 역할을 합니다.
현재 상황으로 보면 가장 위에 있는 ETF는 엄청난 수익이고 가장 아래 있는 옵션으로 배당금을 충분히 마련할 것으로 보입니다.
어떤 ETF인가?
일드맥스의 ETF는 옵션에 대한 이해가 많이 필요하기 때문에 키움 증권 모의투자를 개설해서 꼭 옵션을 해보길 바랍니다. 1번만 하면 모두 쉽게 이해가 갑니다.
- 전세계에서 비트코인을 가장 많이 보유한 마이크로스트레티지 옵션에 투자한 수익으로 배당금 주고, 가격을 올리는 ETF이다.
MSTY ETF 12월 배당 정리
MSTY ETF는 초고배당으로 유명하고, 곧 배당락이 있습니다. 11월 배당 일정을 정리해드리겠습니다.
- 배당락: 12월 19일(미국 시간 기준)
- 배당지급일: 12월 20일
- 한국 계좌에 배당금 들어오는 시간: 12월 23일 오후 04시 (한국 시간 기준)
MSTY ETF는 대부분 세 번째 목요일에 진행을 합니다.
- 배당락에 ETF를 판매하여도 배당금을 받을 수 있습니다. 반대로, ETF를 구매하면 배당금을 받을 수 없으니 하루 전날에 구매하길 바랍니다.
한국 시간으로는 같은 날짜 14시 이후에 배당락이 됩니다. 이때 주간 거래를 통해서 미국인보다 더 빠르게 매도를 하여 가격 손실을 피할 수 있습니다. 배당금 시간에 대해서 이해가 없는 분은 꼭 이 포스팅을 참고를 하길 바랍니다.
미국 계좌에는 12월 20일에 배당금이 들어옵니다. 하지만 한국은 다음날 들어오는데 21일과 22일이 주말입니다. 그래서 23일 오후 04시에 들어올 것입니다.
12월 배당금 (확정)
- 12월 배당금: 3.0821달러
비트코인 불장이 10월부터 왔고 마이크로스트레티지 옵션을 많이 성공 했기 때문에 MSTY ETF의 11월 배당금은 4.4213달러로 확정이 되었습니다. 앞으로 12월에는 비트코인이 하락할 것으로 보이기 때문에 12월 배당금은 4달러 정도 가능할 것으로 보입니다.
2024년 MSTY ETF 배당금 내역
MSTY ETF는 24년 2월 21일에 상장을 하여 지금까지 7번의 배당금만 지급을 하였습니다.
| 배당락 | 배당금 |
|---|---|
| 24년 12월 19일 | 3.0821 달러 |
| 24년 11월 19일 | 4.4213 달러 |
| 24년 10월 24일 | 4.1981 달러 |
| 24년 09월 06일 | 1.8541 달러 |
| 24년 08월 07일 | 1.9405 달러 |
| 24년 07월 05일 | 2.3320 달러 |
| 24년 06월 06일 | 3.0300 달러 |
| 24년 05월 06일 | 2.5239 달러 |
| 24년 04월 04일 | 4.1286 달러 |
| 총 | 27.5106 |
- 2024년 배당금 27.5106 달러
- 2024년 배당률: 82.07% (12개월 환산 109.42%)
- 9번의 배당 수익률: 129.82% (12개월 환산 173.10%)
MSTY ETF를 상장 초기에 구매를 하고 지금까지 들고 있었다면 9번의 배당으로 129.82%의 수익률을 기록 했을 것입니다. 이를 1년 배당 수익률로 환산하면 173.10%입니다.
1억을 투자 했다면 1억 2,982만 원을 배당금으로만 받은 금액입니다. 여기에 ETF 가격 상승까지 더하면 대기업 과장 연봉을 획득할 수 있습니다.
MSTY ETF 25년 1월 배당 정리
MSTY ETF는 초고배당으로 유명하고, 곧 배당락이 있습니다. 11월 배당 일정을 정리해드리겠습니다.
- 배당락: 25년 01월 16일(미국 시간 기준)
- 배당지급일: 25년 01월 17일
- 한국 계좌에 배당금 들어오는 시간: 25년 01월 20일 오후 04시 (한국 시간 기준)
1월 배당금 예상
비트코인 상승과 MSTR의 수익이 너무 좋기 때문에 1월 배당금은 4달러 이상을 예상합니다.
세금
미국 주식 세금은 15%의 배당소득세를 제외하고 계좌에 들어옵니다. 2,000만 원 이하는 계산이 쉽지만 그 이상은 종합소득과세자가 되어서 계산이 어렵습니다. 이에 대해서 링크를 참고하길 바랍니다.
MSTY ETF 위험성
일드맥스 ETF는 옵션을 이용해서 커버드 콜 전략을 사용해 위험이 매번 크게 존재를 합니다. 그 위험에 대해서 몇 가지 이야기를 해드리겠습니다.
옵션 매도는 손실이 무제한이다.
MSTY ETF의 구성 종목에 콜옵션 매도 포지션이 -0.16% 있습니다. 만약 마이크로스트레티지의 주가가 끝 없이 상승하면 여기서 큰 손실이 생길 수 있습니다. 물론 다른 콜옵션으로 손실을 헷지한 상태입니다.
- 옵션 매도는 손실이 무제한입니다. (콜옵션, 풋옵션 모두)
- 옵션 매수는 손실이 프리미엄만 입니다. (옵션을 구매한 가격만 손실)
배당금 주면 가격이 내려간다.
배당락 효과에 대해서는 이야기를 하면 조금 길어서 간단하게 정리를 하겠습니다.
- ETF는 배당금을 주면 자신의 시가총액이 줄어서 가격이 무조건 하락한다.
여기서 말하는 하락은 사람들의 심리로 판매를 많이 하는 게 아닙니다. 시스템적으로 하락을 합니다. 이에 대해서는링크의 배당락효과를 참고하길 바랍니다.
물론 MSTY는 마이크로스트레티지의 주가 상승으로 배당락 효과를 이기고 오르는 ETF입니다.
마치며
MSTY ETF에 대해서 12월 배당금에 대해서 알아보고 25년 1월 배당 일정에 대해서 알아봤습니다.