워런 버핏이 가지고 있는 애플을 대부분 판매한 것 아시죠? 이를 보고 애플의 미래가 어둡다고 하는데, 만약 APLY ETF에 대해서 알았다면 워런 버핏은 애플을 팔지 않았을 겁니다.
APLY는 초고배당을 매월 주는 ETF를 잘 만드는 일드맥스 운용사의 ETF입니다. 해당 ETF의 12월 배당금을 알아보고, 25년 배당 일정은 어떻게 되는지 알아봅시다.
APLY ETF
APLY ETF는 아이폰을 만든 세계 1위 스마트폰 업체, 전자기기 업체인 애플의 옵션에만 투자하는 ETF입니다.
- ETF 이름: YieldMax AAPL Option Income Strategy ETF
- 티커: APLY
- 상장 거래소: 뉴욕 증권 거래소 아카
- 운용 보수: 0.99%
- 상장일: 2023년 4월 17일
- 시가총액: 122.73 M 달러 (대략 1,600억 원)
- NAV: 18.132 달러
애플에 대해서 모르는 분이 없을 정도로 유명한 글로벌 기업입니다. 삼성전자를 가뿐하게 이기고 스마트폰 시장 1위로 당당하게 올라가 있습니다.
애플은 2024년 25.59%를 상승하며 엄청난 수익을 주고 있습니다. 세계 1등 기업이 이렇게 안정적으로 오르는 것이 대단합니다. 워런 버핏 할아버지는 왜 이런 애플을 팔았는지 아직도 의문입니다.
세금 문제로 판다고 하였는데 판매한 직후부터 지금까지 계속 오르고 있습니다. 1년에 20% 목표인 양반이 올해는 목표에 실패할 것 같습니다.
APLY ETF 주가 차트
APLY ETF의 1년 주가 차트입니다.
- 1년 최고가: 19.96 달러
- 1년 최저가: 16.10 달러
- 1년 하락률: -8.04% (1.60달러)
일드맥스 ETF는 초고배당을 주기 때문에 배당락 효과로 어쩔 수 없이 가격이 하락을 하지만 8%는 생각보다 심하게 하락을 한 수치입니다. 물론 이보다 더 많은 배당금을 준다면 투자할 가치는 충분히 있습니다.
투자 이유
APLY ETF는 애플 옵션에 100%를 투자하기 때문에 아주 위험하지만, 높은 배당을 받을 수 있습니다. 다른 배당 ETF보다 오히려 이런 것 하나만 있어도 포트폴리오에 현금 흐름이 막히지 않는 것이죠.
기업의 배당금을 매우 중요시하여 코카콜라를 아직도 들고 있는 워렌 버핏이 APLY ETF를 알았다면, “배당을 주는 ETF라니, 이건 한 번 살펴봐야겠군.”이라면 애플을 팔지 않고 같이 보유를 했을지 모릅니다. 만약 APLY ETF의 배당률을 알았다면, 아마도 팔 생각조차 하지 않았을 것입니다.
버핏이 애플을 매도한 이유가 배당금을 너무 적게 주기 때문입니다. 실제로 애플 배당금은 0.4%로 주주 환원이 없다고 생각을 하고 있었죠.
핵심 투자 전략
- 빅테크 기업 중심 투자:
APLY ETF는 성장성이 매우 좋고 안정적인 애플 옵션에 투자를 합니다. 옵션은 주가와 매우 밀접한 관계를 가지고 있습니다. - 꾸준한 배당금 지급:
ETF 상품 중에서도 APLY는 매월 초고배당을 지급하는 것으로 유명합니다. 이는 투자자들에게 필수적인 현금 흐름을 제공합니다. - 장기적인 성장 가능성:
기술 기업들의 성장 가능성을 활용하면서도, 배당을 통해 장기 투자에 유리합니다.
APLY ETF와 비교되는 다른 배당 ETF들
해당 ETF와 다른 배당 ETF를 비교해 보겠습니다.
SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF)
- 장점: 다우 존스 배당 성장률 높은 기업 중심으로 안정적 배당 제공
- 단점: 배당 성장률만 높고 실제로 지급하는 배당률은 매우 낮다. (투자할 이유가 없다.)
VYM (Vanguard High Dividend Yield ETF)
- 장점: 높은 배당금 추구, 광범위한 섹터 분산
- 단점: 추구하는 것에 비해서 배당률이 3%가 되지 않음 (투자할 이유가 없다.)
APLY ETF
- 장점: 애플의 옵션에 투자하여 초고배당 달성
- 단점: 단일 투자로 위험성이 높고, 배당락 효과를 크게 받음
이렇게 비교를 하면 APLY ETF가 다른 배당 ETF보다 훨씬 더 좋다는 것을 알 수 있습니다.
구성 종목
APLY ETF의 구성 종목은 애플의 옵션에 투자를 하며 아래와 같은 형태로 되어 있습니다.
- 국채는 무시해도 된다. (비중을 채우기 위한 것입니다.)
- 배당금을 마련하기 위한 ‘매주 만기 콜옵션‘ 포지션이 있다.
- 가격 상승을 위한 ‘매월 만기 콜옵션‘ 포지션이 있다.
여러분들이 옵션까지 해석을 하기에는 어려울 것으로 예상합니다. 그래서 간략하게 옵션을 해석해 드리겠습니다.
| 종류 | 구성 종목 | 비중 |
|---|---|---|
| 콜옵션 매수 | AAPL US 02/21/25 C240 | 6.11% |
| 콜옵션 매수 | AAPL US 12/20/24 C257.5 | 0.07% |
현재 옵션의 구성은 가격 상승을 위한 준비 단계입니다. 비중도 작고, 콜옵션 매도가 없는 상태입니다. 이렇다고 하여 배당금이 안 나오는 것은 아닙니다.
기초적인 옵션 수익 구조
- 콜옵션 매수: 행사 가격보다 높으면 수익
- 콜옵션 매도: 행사 가격보다 낮으면 수익
- 풋옵션 매수: 행사 가격보다 낮으면 수익
- 풋옵션 매도: 행사 가격보다 높으면 수익
만약 여기 조건에 해당하지 않는 경우는 0원이 됩니다. 예를 들어서 콜옵션 매수 포지션의 행사 가격보다 낮은 경우 0원입니다.
- AAPL US: 애플 주식 옵션에 투자한다는 뜻입니다.
- 02/21/25: 월/일/년으로 만기를 나타냅니다.
- C: 콜옵션을 뜻합니다. (P는 풋옵션)
- 240, 257.5: 행사 가격을 뜻하고 위에 있는 수익 구조를 따르게 됩니다.
- 비중이 마이너스면 매도 포지션입니다. (플러스인 경우 매수 포지션)
구성 종목 해석
- AAPL US 02/21/25 C240 (6.11%)
25년 02월 21일에 애플이 240달러 이상으로 마감하면 수익을 얻는 콜옵션 매수 포션입니다. - AAPL US 12/20/24 C257.5 (0.07%)
24년 12월 20일에 애플이 257.5달러 이상으로 마감하면 수익을 얻는 콜옵션 매수 포지션입니다.
비중이 가장 큰 옵션은 현재 수익인 상태입니다. 레버리지를 제외하고 4% 이상 수익을 보고 있음으로 앞으로 APLY ETF의 가격 크게 오를 것으로 기대를 하고 있습니다. 이는 배당금도 함께 상승을 하게 됩니다.
APLY ETF 12월 배당 일정 정리
- 배당락: 24년 12월 19일(미국 시간 기준)
- 배당지급일: 12월 20일
- 한국 계좌에 배당금 들어오는 시간: 12월 23일 오후 04시 (한국 시간 기준)
12월 19일 배당락을 진행합니다. 이는 미국 시간 기준입니다. 미국 계좌에는 12월 20일에 배당금이 들어올 것이고, 21일과 22일의 주말을 지나 한국은 23일에 들어옵니다. 키움 증권 기준으로 오후 04시에 들어올 것입니다.
12월 배당금 확정
옵션의 성과가 너무 좋았기 때문에 0.4215 달러의 배당금이 확정 되었습니다.
배당금을 받고 싶다면 언제?
- ETF를 구매하는 경우: 12월 18일까지 구매를 하면 배당금을 받을 수 있습니다.
- ETF를 판매하는 경우: 배당락에 판매를 하여도 배당금을 받을 수 있습니다. 12월 19일 이후에 판매를 하면 됩니다.
미국주식 배당락 한국 시간으로 언제 매도해야 할까?
배당락은 미국 시간 기준으로 24년 12월 19일입니다. 그럼 한국 시간으로 계산을 하면 아래와 같습니다.
- 주간 거래 통해서 판매: 한국 시간 12월 19일 14시 이후가 배당락입니다. 이때 판매를 하면 됩니다.
- 프리장: 프리장이 열리는 시간도 미국과 같은 날짜로 시간 관계 없이 판매하면 됩니다.
- 정규장: 한국의 12월 19일 23시 30분과 미국의 12월 19일 09시 30분으로 같은 날짜에 열립니다. 정규장에는 시간 관계 없이 판매를 하면 됩니다.
- 애프터장: 한국은 12월 20일로 날짜가 바뀌지만 미국은 애프터장 종료까지 12월 19일로 시간 관계 없이 판매하면 됩니다.
(단! 추천하지 않습니다. 가격 손실이 가장 커지는 시간입니다.)
이에 대해서 자세한 미국 주식 시간 개념은 링크를 참고하길 바랍니다.
2024년 배당 내역
| 배당락 | 배당금 |
|---|---|
| 24년 12월 19일 | 0.4215 달러 |
| 24년 11월 21일 | 0.3348 달러 |
| 24년 10월 24일 | 0.3428 달러 |
| 24년 09월 06일 | 0.4525 달러 |
| 24년 08월 07일 | 0.3498 달러 |
| 24년 07월 05일 | 0.3233 달러 |
| 24년 06월 06일 | 0.4043 달러 |
| 24년 05월 06일 | 0.3389 달러 |
| 24년 04월 04일 | 0.3835 달러 |
| 24년 03월 06일 | 0.4158 달러 |
| 24년 02월 07일 | 0.1727 달러 |
| 24년 01월 05일 | 0.5604 달러 |
| 총 | 4.5003 달러 |
- 1년 배당금: 4.5003 달러
- 2024년 배당률: 24.15%
- 1년 배당 수익률: 22.216%
1년 배당 수익률이라는 것은 1년 전의 가격으로 구매를 하고 1년 동안 배당금을 받은 경우 수익률을 말합니다. 22.216%로 애플의 수익률과 비슷한 금액을 배당금으로 받게 됩니다. 이를 통해 현금 흐름을 엄청 원활하게 늘릴 수 있습니다.
25년 1월 배당금 일정
- 배당락: 25년 01월 16일(미국 시간 기준)
- 배당지급일: 25년 01월 17일
- 한국 계좌에 배당금 들어오는 시간: 01월 18일 오후 04시 (한국 시간 기준)
APLY ETF는 미국 시간을 기준으로 25년 1월 배당락은 25년 01월 16일입니다. 그리고 미국 계좌에 배당금이 지급되는 날은 미국 시간 기준 01월 17일입니다. 한국 계좌에는 주말을 지나고 키움 증권 기준 01월 18일에 들어옵니다.
1월 배당금 예상
1월 배당금도 충분히 많이 나올 것으로 예상합니다. 0.35달러 이상 지급할 것입니다.
APLY ETF의 수익률은?
해당 ETF의 배당금과 주가 변동으로 얼마의 수익인지 또는 손실인지 알아봅시다.
- 1년 배당금 지급: 4.5003 달러
- 1년 주가 변동: -1.60 달러
- 1년 총 수익: 2.8188 달러
- 1년 수익률: +14.17%
여러분이 해당 ETF를 1년 전에 구매를 했다면 배당금, 주가 변동을 모두 포함해서 14.17%의 수익을 보고 있었을 것입니다. 같은 휴대폰을 만드는 삼성전자에서 나올 수 없는 수익률입니다. 삼성전자 인버스면 모를까, 이런 주식에 투자를 해야 돈을 버는 것입니다.
위험성
모든 투자에는 리스크가 따릅니다. APLY ETF 역시 예외는 아닙니다. 아래 위험성을 정리해 봤습니다.
- 시장 변동성: 애플 같은 빅테크 기업들은 시장 변동, 정책에 민감합니다. 이는 해당 ETF도 영향을 받습니다.
- 환율 리스크: 해외 ETF 투자 시 환율 하락에 손실이 생깁니다.
- 장기적인 시각: 단기적인 수익보다는 장기적인 투자 관점에서 접근해야 합니다.