일드맥스 자산운용사의 AMZY ETF(YieldMax AMZN Option Income Strategy ETF)는 아마존의 옵션에만 투자하며 매월 초고배당을 지급하는 것으로 유명합니다.
AMZY ETF의 25년 1월 배당 일정에 대해서 알아보고 어떤 구성 종목을 가지고 있으며 투자 전략에 대해서 알아봅시다.
AMZY ETF란?
AMZY ETF는 세계 최대의 전자상거래 기업이자 클라우드 컴퓨팅 시장의 절대 강자인 아마존의 옵션에만 투자를 하는 일드맥스의 ETF입니다.
- ETF 이름: YieldMax AMZN Option Income Strategy ETF
- 티커: AMZY
- 상장 거래소: 뉴욕 증권 거래소 아카
- 운용 보수: 0.99%
- 상장일: 2023년 7월 24일
- 시가총액: 236.60 M 달러 (대략 3,075억 원)
- NAV: 20.18 달러
아마존 전세계에서 이미 압도적인 지배력을 가지고 있으며 이를 기반으로 사업을 영위하고 있습니다.
아마존은 2024년에 56.13%라는 괜찮은 성과를 기록 했습니다. 애플이나 마이크로소프트가 20% 상승한 것에 비하면 양반이고, 마이크로스트레티지에 비하면 한참 성장을 하지 못한 것이죠.
AMZY ETF 주가 차트
AMZY ETF의 1년 주가 차트입니다.
- 1년 최고가: 24.47 달러
- 1년 최저가: 17.59 달러
- 1년 하락률: -1.83% (0.38달러)
일드맥스 ETF가 1년 동안 손실이 5% 미만이라는 것은 아주 좋은 신호입니다. 애초에 초고배당을 주기 때문에 배당락 효과로 어쩔 수 없이 가격이 하락을 하지만 이를 배당금으로 모두 커버가 가능합니다.
투자 이유
AMZY ETF는 아마존의 옵션에만 투자를 하기 때문에 상당히 공격적인 ETF입니다. 그렇게 하여 배당금을 많이 줄 수 있는 것이고, 그렇기 때문에 가격도 많이 내려가게 됩니다.
아마존의 성장은 이제 시작입니다. 앞으로 클라우딩 부분은 인공지능과 개인까지 퍼질 정도로 엄청나게 많이 사용을 할 것입니다. 심지어 워드프레스 운영을 하는 분들도 AWS(아마존 클라우드 서버)를 사용하기 때문이죠.
구성 종목
AMZY ETF의 구성 종목은 아마존의 옵션에 투자를 하며 아래와 같은 형태로 되어 있습니다.
- 국채는 무시해도 된다. (비중을 채우기 위한 것입니다.)
- 배당금을 마련하기 위한 ‘매주 만기 콜옵션‘ 포지션이 있다.
- 가격 상승을 위한 ‘매월 만기 콜옵션‘ 포지션이 있다.
여러분들이 옵션까지 해석을 하기에는 어려울 것으로 예상합니다. 그래서 간략하게 옵션을 해석해 드리겠습니다.
| 종류 | 구성 종목 | 비중 |
|---|---|---|
| 콜옵션 매수 | AMZN US 02/21/25 C210 | 11.83% |
| 콜옵션 매수 | AMAZON C CLL OPT 12/24 242.500 | 0.27% |
AMZY ETF가 과거에 잡은 옵션이 현재 크게 성공을 하여 앞으로 주가와 배당금이 크게 올라갈 것으로 예상합니다.
기초적인 옵션 수익 구조
- 콜옵션 매수: 행사 가격보다 높으면 수익
- 콜옵션 매도: 행사 가격보다 낮으면 수익
- 풋옵션 매수: 행사 가격보다 낮으면 수익
- 풋옵션 매도: 행사 가격보다 높으면 수익
만약 여기 조건에 해당하지 않는 경우는 0원이 됩니다. 예를 들어서 콜옵션 매수 포지션의 행사 가격보다 낮은 경우 0원입니다.
- AMZN US: 아마존 주식 옵션에 투자한다는 뜻입니다.
- 02/21/25: 월/일/년으로 만기를 나타냅니다.
- C: 콜옵션을 뜻합니다. (P는 풋옵션)
- 210, 242.500: 행사 가격을 뜻하고 위에 있는 수익 구조를 따르게 됩니다.
- 비중이 마이너스면 매도 포지션입니다. (플러스인 경우 매수 포지션)
구성 종목 해석
- AMZN US 02/21/25 C210 (11.83%)
25년 02월 21일에 아마존이 210달러 이상으로 마감하면 수익을 얻는 콜옵션 매수 포션입니다. - AMAZON C CLL OPT 12/24 242.500 (0.27%)
24년 12월 20일에 아마존 242.5달러 이상으로 마감하면 수익을 얻는 콜옵션 매수 포지션입니다.
현재도 수익 중인 옵션을 보유하고 있으며, 2월 21일에 아미존 가격이 유지만 되어도 엄청난 수익을 거둘 수 있습니다.
AMZY ETF 12월 배당 일정 정리
- 배당락: 24년 12월 19일(미국 시간 기준)
- 배당지급일: 12월 20일
- 한국 계좌에 배당금 들어오는 시간: 12월 23일 오후 04시 (한국 시간 기준)
미국 시간에 배당락은 24년 12월 19일입니다. 또, 미국 주식 계좌에 배당금이 지급되는 날은 12월 20일입니다. 한국 계좌에는 시차 때문에 하루 뒤에 들어오게 되는데, 21일과 22일이 주말이기 때문에 키움 증권 기준 12월 23일 오후 4시에 들어옵니다.
12월 배당금 (확정)
현재 옵션의 성과가 상당히 좋기 때문에 0.8619 달러 이상 지급할 것으로 예상합니다.
배당금을 받고 싶다면 언제?
- ETF를 구매하는 경우: 12월 18일까지 구매를 하면 배당금을 받을 수 있습니다.
- ETF를 판매하는 경우: 배당락에 판매를 하여도 배당금을 받을 수 있습니다. 12월 19일 이후에 판매를 하면 됩니다.
미국주식 배당락 한국 시간으로 언제 매도해야 할까?
배당락은 미국 시간 기준으로 24년 12월 19일입니다. 그럼 한국 시간으로 계산을 하면 아래와 같습니다.
- 주간 거래 통해서 판매: 한국 시간 12월 19일 14시 이후가 배당락입니다. 이때 판매를 하면 됩니다.
- 프리장: 프리장이 열리는 시간도 미국과 같은 날짜로 시간 관계 없이 판매하면 됩니다.
- 정규장: 한국의 12월 19일 23시 30분과 미국의 12월 19일 09시 30분으로 같은 날짜에 열립니다. 정규장에는 시간 관계 없이 판매를 하면 됩니다.
- 애프터장: 한국은 12월 20일로 날짜가 바뀌지만 미국은 애프터장 종료까지 12월 19일로 시간 관계 없이 판매하면 됩니다.
(단! 추천하지 않습니다. 가격 손실이 가장 커지는 시간입니다.)
이에 대해서 자세한 미국 주식 시간 개념은 링크를 참고하길 바랍니다.
2024년 배당 내역
| 배당락 | 배당금 |
|---|---|
| 24년 12월 19일 | 0.8619 달러 |
| 24년 11월 21일 | 1.1731 달러 |
| 24년 10월 24일 | 0.7632 달러 |
| 24년 09월 06일 | 0.6561 달러 |
| 24년 08월 07일 | 0.4736 달러 |
| 24년 07월 05일 | 0.7650 달러 |
| 24년 06월 06일 | 0.9541 달러 |
| 24년 05월 06일 | 0.9726 달러 |
| 24년 04월 04일 | 0.6970 달러 |
| 24년 03월 06일 | 0.6426 달러 |
| 24년 02월 07일 | 0.6842 달러 |
| 24년 01월 05일 | 0.3682 달러 |
| 총 | 9.0116 달러 |
- 1년 배당금: 9.0116 달러
- 2024년 배당률: 46.34%
- 1년 배당 수익률: 45.496%
1년 배당 수익률이라는 것은 1년 전의 가격으로 구매를 하고 1년 동안 배당금을 받은 경우 수익률을 말합니다. 45.496%로 엄청난 배당금을 받게 됩니다. 이런 주식에 투자를 해야 돈을 벌고, 삼성전자나 쓸모없는 주식에 투자를 하면 손실이 생기는 것입니다.
25년 1월 배당금 일정
- 배당락: 25년 01월 16일(미국 시간 기준)
- 배당지급일: 25년 01월 17일
- 한국 계좌에 배당금 들어오는 시간: 01월 18일 오후 04시 (한국 시간 기준)
AMZY ETF는 미국 시간을 기준으로 25년 1월 배당락은 25년 01월 16일입니다. 그리고 미국 계좌에 배당금이 지급되는 날은 미국 시간 기준 01월 17일입니다. 한국 계좌에는 주말을 지나고 키움 증권 기준 01월 18일에 들어옵니다.
1월 배당금 예상
1월 배당금도 충분히 많이 나올 것으로 예상합니다. 1.5달러 이상 지급할 것입니다.
AMZY ETF의 수익률은?
해당 ETF의 배당금과 주가 변동으로 얼마의 수익인지 또는 손실인지 알아봅시다.
- 1년 배당금 지급: 9.0116 달러
- 1년 주가 변동: -0.38 달러
- 1년 총 수익: 9.0697 달러
- 1년 수익률: +43.35%
여러분이 해당 ETF를 1년 전에 구매를 했다면 배당금, 주가 변동을 모두 포함해서 43.35%의 수익을 보고 있었을 것입니다. 한국 주식에서 나올 수 없는 엄청난 수익률입니다. 괜히 사람들이 미국으로 몰리는 게 아닙니다.
세금
너무 많은 수익을 냈기 때문에 세금을 내야 됩니다. 세금은 아래 규칙을 따르며 초과하는 금액에 대해서는 조금 복잡하게 계산이 됩니다.
- 배당소득세: 15% 세금 (2,000만 원 이하 분리과세)
- 매매차익 양도소득세: 250만 원은 비과세 후에 초과하는 금액은 22% 세금
세금은 일반 미국 주식에 붙는 것과 동일합니다. 자세한 내용은 링크를 참고하길 바랍니다.