요즘 고배당 ETF 투자에 관심 많으신 분들 많으시죠? 특히 안정적인 배당을 챙기면서도 성장 가능성이 높은 기업들에 간접 투자할 수 있는 상품들이 인기가 많습니다. 이에 적합한 ETF가 일드맥스의 AMDY입니다.
특히 삼성을 이기는 글로벌 대기업인 AMD에 옵션 형태로 투자할 수 있고, 안정적인 매월 배당으로 매력적인 ETF 떠오르고 있습니다. 배당 일정과 구성 종목에 대해서 알아봅시다.
AMDY ETF란?
AMDY ETF는 대만의 반도체 기업인 AMD 옵션에 투자를 하여 초고배당을 받을 수 있는 일드맥스의 ETF입니다.
- ETF 이름: YieldMax AMD Option Income Strategy ETF
- 티커: AMDY
- 상장 거래소: 뉴욕 증권 거래소 아카
- 운용 보수: 0.99%
- 상장일: 2023년 9월 18일
- 시가총액: 157.45 M 달러 (대략 2,050억 원)
- NAV: 10.97 달러
AMD는 반도체 설계도를 받아서 이를 따라 만드는 회사입니다. 이는 삼성전자의 파운더리 부분을 이기고, 현재 세계적으로 반도체를 가장 잘 만드는 기업입니다.
AMDY의 기초자산이 되는 AMD는 1년동안 4.57% 하락 했습니다. 이는 전체적으로 반도체 시황이 좋지 않다는 것을 이야기합니다.
AMDY ETF 주가 차트
AMDY ETF의 1년 주가 차트입니다.
- 1년 최고가: 24.60 달러
- 1년 최저가: 10.78 달러
- 1년 하락률: -50.84% (11.16달러)
AMDY ETF의 옵션 운용을 잘 하지 못하여 50.84% 하락을 하였습니다. 일드맥스 ETF는 90%는 콜옵션을 투자합니다. 이는 주가가 상승을 하여야 수익을 보는 구조입니다. 그러나 , AMD의 주가가 하락을 하였기 때문에 ETF의 주가도 많이 내려갔습니다.
투자 이유
AMDY ETF는 AMD라는 한 가지 기업의 옵션에 집중 투자하는 일드맥스의 ETF입니다. 단일 기업에 초점이 맞춰진 만큼 AMD의 성장 가능성을 가장 크고, 정확하게 반영이 되는 ETF입니다.
AMD는 반도체 시장에서 빠르게 점유율을 확대하며, 데이터 센터, AI, 게이밍 등 다양한 고성장 분야에서 두각을 나타내고, 삼성전자를 재친 기업입니다.
옵션 투자를 통해 일반 주식보다 높은 수익률을 기대할 수 있고, 옵션 전략을 활용하면서 안정적인 배당 수익까지 제공한다는 점에서 투자할 가치가 충분히 있습니다.
구성 종목
AMDY ETF의 구성 종목은 AMD의 옵션에 투자를 하며 아래와 같은 형태로 되어 있습니다.
- 국채는 무시를 해도 된다. (비중 채우기 용도입니다.)
- 배당금을 마련하기 위한 ‘매주 만기 콜옵션‘ 포지션이 있다.
- 가격 상승을 위한 ‘매월 만기 콜옵션‘ 포지션이 있다.
여러분들이 옵션까지 해석을 하기에는 어려울 것으로 예상합니다. 그래서 간략하게 옵션을 해석해 드리겠습니다.
| 종류 | 구성 종목 | 비중 |
|---|---|---|
| 콜옵션 매수 | AMD US 02/21/25 C145 | 4.60% |
| 콜옵션 매수 | ADVANCED CLL OPT 12/24 145 | 0.21% |
현재 구성 종목에 있는 옵션을 모두 합치면 4.81%로 그렇게 높지는 않습니다. 모두 상승을 바라보고 있으며 이들을 하나 씩 분석을 해봅시다.
기초적인 옵션 수익 구조
- 콜옵션 매수: 행사 가격보다 높으면 수익
- 콜옵션 매도: 행사 가격보다 낮으면 수익
- 풋옵션 매수: 행사 가격보다 낮으면 수익
- 풋옵션 매도: 행사 가격보다 높으면 수익
만약 여기 조건에 해당하지 않는 경우는 0원이 됩니다. 예를 들어서 콜옵션 매수 포지션의 행사 가격보다 낮은 경우 0원입니다.
- AMD US: AMD 주식 옵션에 투자한다는 뜻입니다.
- 02/21/25: 월/일/년으로 만기를 나타냅니다.
- C: 콜옵션을 뜻합니다. (P는 풋옵션)
- 145: 행사 가격을 뜻하고 위에 있는 수익 구조를 따르게 됩니다.
- 비중이 마이너스면 매도 포지션입니다. (플러스인 경우 매수 포지션)
구성 종목 해석
- AMD US 02/21/25 C145 (4.60%)
25년 2월 21일에 AMD가 145달러 이상으로 마감하면 수익을 얻는 콜옵션 매수 포션입니다. - ADVANCED CLL OPT 12/24 145 (0.21%)
24년 12월 20일에 AMD가 145달러 이상으로 마감하면 수익을 얻는 콜옵션 매수 포지션입니다.
AMD가 12월 20일과 2월 21일에 145 달러가 넘을 것으로 예상하고 옵션을 구성했습니다. 이는 앞으로 AMD가 크게 상승할 것으로 예상하고 잡은 포지션입니다.
개인적으로 앞으로 AMD가 상승할 것에 동의를 합니다. 그래서 투자하기에 더 좋은 시기라고 생각합니다.
AMDY ETF 12월 배당 일정 정리
- 배당락: 24년 12월 12일(미국 시간 기준)
- 배당지급일: 12월 13일
- 한국 계좌에 배당금 들어오는 시간: 12월 16일 오후 04시 (한국 시간 기준)
배당락은 24년 12월 12일입니다. 이는 미국 시간 기준이며, 미국 계좌에 배당금이 지급되는 날은 미국 시간 기준 12월 13일입니다.
한국 계좌에는 시차 때문에 하루 뒤에 들어오게 되는데, 14일과 15일이 주말이기 때문에 키움 증권 기준 12월 16일 오후 4시에 들어옵니다.
배당금을 받고 싶다면 언제?
- ETF를 구매하는 경우: 12월 11일까지 구매를 하면 배당금을 받을 수 있습니다.
- ETF를 판매하는 경우: 배당락에 판매를 하여도 배당금을 받을 수 있습니다. 12월 12일 이후에 판매를 하면 됩니다.
미국주식 배당락 한국 시간으로 언제 매도해야 할까?
배당락은 미국 시간 기준으로 24년 12월 12일입니다. 그럼 한국 시간으로 계산을 하면 아래와 같습니다.
- 주간 거래 통해서 판매: 한국 시간 12월 12일 14시 이후가 배당락입니다. 이때 판매를 하면 됩니다.
- 프리장: 프리장이 열리는 시간도 미국과 같은 날짜로 시간 관계 없이 판매하면 됩니다.
- 정규장: 한국의 12월 12일 23시 30분과 미국의 12월 12일 09시 30분으로 같은 날짜에 열립니다. 정규장에는 시간 관계 없이 판매를 하면 됩니다.
- 애프터장: 한국은 12월 13일로 날짜가 바뀌지만 미국은 애프터장 종료까지 12월 12일로 시간 관계 없이 판매하면 됩니다.
(단! 추천하지 않습니다. 가격 손실이 가장 커지는 시간입니다.)
이에 대해서 자세한 미국 주식 시간 개념은 링크를 참고하길 바랍니다
12월 배당금
- 12월 AMDY 배당금: 0.3042 달러
2024년 배당 내역
| 배당락 | 배당금 |
|---|---|
| 24년 12월 12일 | 0.3042 달러 |
| 24년 11월 14일 | 0.8140 달러 |
| 24년 10월 17일 | 0.9212 달러 |
| 24년 09월 06일 | 0.9294 달러 |
| 24년 08월 07일 | 0.4306 달러 |
| 24년 07월 05일 | 0.7347 달러 |
| 24년 06월 06일 | 0.9008 달러 |
| 24년 05월 06일 | 0.5115 달러 |
| 24년 04월 04일 | 1.1130 달러 |
| 24년 03월 06일 | 1.3743 달러 |
| 24년 02월 07일 | 1.6743 달러 |
| 24년 01월 05일 | 1.4105 달러 |
| 총 | 11.1185 달러 |
- 1년 배당금: 11.1174 달러
- 2024년 배당률: 64.85%
- 1년 배당 수익률: 31.8%
1년 배당 수익률은 지금으로부터 1년 전에 AMDY ETF를 구매 했다면 얼마의 수익률이 나왔을지 계산한 것입니다. 1년 배당 수익률로 AMD 이상의 수익을 낼 수 있습니다.
25년 배당 일정 정리
- 배당락: 25년 01월 09일(미국 시간 기준)
- 배당지급일: 25년 01월 10일
- 한국 계좌에 배당금 들어오는 시간: 01월 13일 오후 04시 (한국 시간 기준)
미국 시간을 기준으로 25년 1월 배당락은 25년 01월 09일입니다. 그리고 미국 계좌에 배당금이 지급되는 날은 미국 시간 기준 01월 10일입니다. 한국 계좌에는 주말을 지나고 키움 증권 기준 01월 13일에 들어옵니다.
25년 1월 배당금 예측
AMD의 주가가 계속 오를 수 있고 25년의 성장이 좋기 때문에 25년 1월 배당금은 0.7 달러를 예상합니다.
AMDY ETF의 수익률은?
해당 ETF의 배당금과 주가 변동으로 얼마의 수익인지 또는 손실인지 알아봅시다.
- 1년 배당금 지급: 11.1185 달러
- 1년 주가 변동: -11.19 달러
- 1년 총 손실: -0.0715 달러
- 1년 하락률: -0.15%
여러분이 해당 ETF를 1년 전에 구매를 했다면 배당금, 주가 변동을 모두 포함해서 -0.15%의 손실을 보고 있었을 것입니다. 이는 AMD를 투자하는 것보다 더 큰 손실이 생기게 됩니다.
세금
수익이 나지 않아서 세금을 내지는 않지만 기본적인 미국 주식, ETF의 세금에 대해서 알아두길 바랍니다.
- 배당소득세: 15% 세금 (2,000만 원 이하 분리과세)
- 매매차익 양도소득세: 250만 원은 비과세 후에 초과하는 금액은 22% 세금
세금은 일반 미국 주식에 붙는 것과 동일합니다. 자세한 내용은 링크를 참고하길 바랍니다.