요즘 에어비앤비가 여행 수요 회복과 함께 다시 주목받고 있는 거, 다들 느끼시죠? 이를 기반으로 수익을 창출할 수 있는 ETF가 있다는 사실, 알고 계셨나요? 바로 YieldMax ABNY ETF입니다.
특히 25년 1월 배당 일정이 발표되면서 투자자들 사이에서 큰 관심을 받고 있습니다. 에어비앤비의 성장과 안정적인 배당 수익까지 동시에 노릴 수 있는 ETF에 대해서 구성 종목과 앞으로 배당 일정을 분석해 드리겠습니다.
ABNY ETF란?
ABNY ETF는 전세계 숙박 업계 1위인 에어비앤비의 옵션에 투자를 하는 ETF입니다.
- ETF 이름: YieldMax ABNB Option Income Strategy ETF
- 티커: ABNY
- 상장 거래소: 뉴욕 증권 거래소 아카
- 운용 보수: 0.99%
- 상장일: 2024년 6월 24일
- 시가총액: 26.56 M 달러 (대략 346억 원)
- NAV: 15.86 달러
에어비앤비는 전 세계 다양한 숙소와 독특한 체험을 제공하는 숙박 공유 플랫폼입니다. 단기 여행은 물론 장기 체류까지 가능하며, 호텔에서는 경험할 수 없는 현지 생활을 즐길 수 있는 것이 큰 특징입니다. 이에 대해서 대부분 저보다 잘 알고 있을 것으로 예상합니다.
에어비앤비의 부진으로 여름에 크게 하락한 모습을 보였습니다. 성수기에 숙박 플랫폼이 줄어드니 많은 투자자가 실망을 하였습니다.
그러나 겨울이 되며 다시 여행 시즌이 되자 활성 사용자가 늘어나며 주가가 상승하고 있습니다.
ABNY ETF 주가 차트
ABNY ETF의 1년 주가 차트입니다.
- 1년 최고가: 21.49 달러
- 1년 최저가: 14.91 달러
- 1년 하락률: -21.20% (4.29달러)
ABNY ETF는 일드맥스에서 옵션 운용을 잘 못 하여 손실이 계속 생기고 있습니다. 여기에 이어서 에어비앤비의 하락으로 ETF도 손실이 더해지는 상황입니다. 하지만 하락한 차트는 오히려 싸게 살 수 있는 기회입니다.
투자 이유
ABNY ETF는 에어비앤비라는 기업의 옵션에 집중 100%를 투자하는 일드맥스의 ETF입니다. 에어비앤비의 하락으로 ETF의 가격도 큰 손실이 생겼지만 오히려 싸게 살 수 있는 기회입니다.
앞으로 에어비앤비를 사용하는 사람이 늘어날 것이고, 이는 매출 증가와 영업이익 증가에 큰 도움을 줍니다. 이런 시점에 맞춰서 투자를 해야 고점에 물리지 않고 장기간 투자를 할 때 아주 큰 수익을 낼 수 있습니다.
구성 종목
NLFY ETF의 구성 종목은 넷플릭스의 옵션에 투자를 하며 아래와 같은 형태로 되어 있습니다.
- 국채는 무시해도 된다. (비중을 채우기 위한 것입니다.)
- 배당금을 마련하기 위한 ‘매주 만기 콜옵션‘ 포지션이 있다.
- 가격 상승을 위한 ‘매월 만기 콜옵션‘ 포지션이 있다.
여러분들이 옵션까지 해석을 하기에는 어려울 것으로 예상합니다. 그래서 간략하게 옵션을 해석해 드리겠습니다.
| 종류 | 구성 종목 | 비중 |
|---|---|---|
| 콜옵션 매수 | ABNB US 02/21/25 C140 | 6.44% |
| 콜옵션 매수 | ABNB US 12/13/24 C145 | 0.12% |
옵션의 비중이 10% 이내로 일드맥스에서 소극적인 운용을 하고 있습니다.
기초적인 옵션 수익 구조
- 콜옵션 매수: 행사 가격보다 높으면 수익
- 콜옵션 매도: 행사 가격보다 낮으면 수익
- 풋옵션 매수: 행사 가격보다 낮으면 수익
- 풋옵션 매도: 행사 가격보다 높으면 수익
만약 여기 조건에 해당하지 않는 경우는 0원이 됩니다. 예를 들어서 콜옵션 매수 포지션의 행사 가격보다 낮은 경우 0원입니다.
- ABNB US: 에어비앤비 주식 옵션에 투자한다는 뜻입니다.
- 02/21/25: 월/일/년으로 만기를 나타냅니다.
- C: 콜옵션을 뜻합니다. (P는 풋옵션)
- 140, 145: 행사 가격을 뜻하고 위에 있는 수익 구조를 따르게 됩니다.
- 비중이 마이너스면 매도 포지션입니다. (플러스인 경우 매수 포지션)
구성 종목 해석
- ABNB US 02/21/25 C140 (6.44%)
25년 02월 21일에 에어비앤비가 140달러 이상으로 마감하면 수익을 얻는 콜옵션 매수 포션입니다. - ABNB US 12/13/24 C145 (0.12%)
24년 12월 13일에 에어비앤비 145달러 이상으로 마감하면 수익을 얻는 콜옵션 매수 포지션입니다.
앞으로 2%만 더 오르면 해당 옵션은 수익으로 시작을 하게 됩니다. 하지만 옵션은 2월 21일까지 140 달러 이상이 유지가 되어야 높은 배당금과 주가 반등이 생깁니다.
여러분이 보기에는 어떤가요? 앞으로 더 상승할 수 있다고 생각을 하나요? 개인적으로 12월 이후 겨울 여행이 매우 많기 때문에 상승할 것으로 보고 있습니다.
ABNY ETF 12월 배당 일정 정리
- 배당락: 24년 12월 12일(미국 시간 기준)
- 배당지급일: 12월 13일
- 한국 계좌에 배당금 들어오는 시간: 12월 16일 오후 04시 (한국 시간 기준)
미국 시간에 배당락은 24년 12월 12일입니다. 또, 미국 주식 계좌에 배당금이 지급되는 날은 12월 13일입니다. 한국 계좌에는 시차 때문에 하루 뒤에 들어오게 되는데, 14일과 15일이 주말이기 때문에 키움 증권 기준 12월 16일 오후 4시에 들어옵니다.
배당금을 받고 싶다면 언제?
- ETF를 구매하는 경우: 12월 11일까지 구매를 하면 배당금을 받을 수 있습니다.
- ETF를 판매하는 경우: 배당락에 판매를 하여도 배당금을 받을 수 있습니다. 12월 12일 이후에 판매를 하면 됩니다.
미국주식 배당락 한국 시간으로 언제 매도해야 할까?
배당락은 미국 시간 기준으로 24년 12월 12일입니다. 그럼 한국 시간으로 계산을 하면 아래와 같습니다.
- 주간 거래 통해서 판매: 한국 시간 12월 12일 14시 이후가 배당락입니다. 이때 판매를 하면 됩니다.
- 프리장: 프리장이 열리는 시간도 미국과 같은 날짜로 시간 관계 없이 판매하면 됩니다.
- 정규장: 한국의 12월 12일 23시 30분과 미국의 12월 12일 09시 30분으로 같은 날짜에 열립니다. 정규장에는 시간 관계 없이 판매를 하면 됩니다.
- 애프터장: 한국은 12월 13일로 날짜가 바뀌지만 미국은 애프터장 종료까지 12월 12일로 시간 관계 없이 판매하면 됩니다.
(단! 추천하지 않습니다. 가격 손실이 가장 커지는 시간입니다.)
이에 대해서 자세한 미국 주식 시간 개념은 링크를 참고하길 바랍니다.
12월 배당금
- ABNY 12월 배당금: 0.3960 달러
2024년 배당 내역
| 배당락 | 배당금 |
|---|---|
| 24년 12월 12일 | 0.3960 달러 |
| 24년 11월 14일 | 0.8003 달러 |
| 24년 10월 17일 | 0.4616 달러 |
| 24년 09월 06일 | 0.7947 달러 |
| 총 | 2.4526 달러 |
- 상장 이후 배당금: 2.4526 달러
- 시가 배당률: 54.91% (12개월 환산)
- 싱장 이후 수익률: 14.42%
상장한 시점부터 지금까지 보유를 하면 배당 수익률로 14.42%를 얻을 수 있습니다 .
25년 배당 일정 정리
- 배당락: 25년 01월 09일(미국 시간 기준)
- 배당지급일: 25년 01월 10일
- 한국 계좌에 배당금 들어오는 시간: 01월 13일 오후 04시 (한국 시간 기준)
ABNY ETF는 미국 시간을 기준으로 25년 1월 배당락은 25년 01월 09일입니다. 그리고 미국 계좌에 배당금이 지급되는 날은 미국 시간 기준 01월 10일입니다. 한국 계좌에는 주말을 지나고 키움 증권 기준 01월 13일에 들어옵니다.
25년 1월 배당금 예측
에어비앤비의 주가가 계속 오를 수 있고 25년의 성장이 좋기 때문에 25년 1월 배당금은 1 달러를 예상합니다.
ABNY ETF의 수익률은?
해당 ETF의 배당금과 주가 변동으로 얼마의 수익인지 또는 손실인지 알아봅시다.
- 상장 이후 배당금 지급: 2.9198 달러
- 상장 이후 주가 변동: -4.29 달러
- 1년 총 수익: -1.3702 달러
- 1년 수익률: -6.76%
여러분이 해당 ETF를 상장과 동시에 구매를 했다면 배당금, 주가 변동을 모두 포함해서 -6.76%의 손실을 보고 있었을 것입니다.
앞으로 에어비앤비의 성장을 기대한다면 충분히 좋은 선택지라고 생각합니다.
세금
조만간 수익으로 세금을 내게 될 것으니 ABNY에 맞는 세금을 알아두길 바랍니다.
- 배당소득세: 15% 세금 (2,000만 원 이하 분리과세)
- 매매차익 양도소득세: 250만 원은 비과세 후에 초과하는 금액은 22% 세금
세금은 일반 미국 주식에 붙는 것과 동일합니다. 자세한 내용은 링크를 참고하길 바랍니다.