여러분 직장 다니면서 월 100만 원 더 벌고 싶으시죠? 지금부터 제가 알려드리는 방법은 어떤 부업, 쿠팡, 배민, 알바보다 더 편하고 쉽게 월 100만 원을 더 벌 수 있습니다.
그 방법은 TIGER 미국 나스닥100 커버드 콜 ETF에 투자를 하는 것입니다. 해당 ETF는 매월 1% 배당금을 지급합니다.
- 1,200만 원을 투자하면 매달 12만 원
- 1억 원을 투자하면 매달 100만 원
- 1억 3,000만 원을 투자하면 매달 130만 원 (세후 100만 원)
제 2의 월급을 받으며 남들보다 빠르게 경제적 자유에 이르기 위해서 꼭 필요한 ETF입니다.
TIGER 미국 나스닥100 커버드 콜 (합성) ETF
TIGER 미국 나스닥100 커버드 콜 (합성) ETF는 매달 자신의 가격에서 1% 배당금을 주는 것으로 유명합니다. 배당 투자를 위해서는 꼭 기억을 해야 하는 ETF입니다. 이를 모르고 배당 포트폴리오를 만들었다면 공부가 부족한 것입니다.
- 시가총액: 3,527억 원
- 상장일: 22년 09월 22일
- 기초지수: CBOE 나스닥100 BuyWrite V2 지수
- 종목코드: 441680
- 벤치 ETF: QYLD ETF
특징
- 커버드 콜 전략으로 배당금을 마련한다.
- 일드맥스 ETF와는 다른 구조로 가격 손실의 거의 없습니다.
- 아직까지 국내 배당금 가장 많은 1위 ETF입니다.
- 나스닥100 지수 하락 시 콜옵션 판매에서 수익, 나스닥100 지수 상승 시 보유 주식에서 수익
다른 내용을 몰라도 되는데 커버드 콜에 대해서는 이해가 있어야 이번 글을 읽기가 쉬울 것입니다.
이름 해석
- TIGER: 미래에셋자산운용사에서 만든 ETF 브랜드 이름입니다.
- 미국 나스닥100: 투자하는 대상입니다.
- 커버드 콜: 커버드 콜 전략을 사용 한다는 말입니다.
- (합성): 주식을 보유하는 게 아니라 스왑이라는 파생상품으로 이뤄진 ETF를 뜻하는 말입니다. (몰라도 됩니다.)
차트와 수익률
1년 주가 차트입니다.
- 1년 최저가: 9,000원
- 1년 최고가: 11,200원
- 1년 총 수익률(배당 + 차익): 25.5%
초고배당 ETF를 보면 대체로 가격 하락이 심한데 TIGER 미국 나스닥100 커버드 콜 ETF는 오히려 가격이 잘 상승합니다.
배당 수익률과 ETF 가격 상승으로 1년을 투자 했다면 25.5% 수익을 얻을 수 있습니다.. TIGER 미국 나스닥100 커버드 콜 ETF의 후기를 찾아보면 대부분 투자 결과에 긍정적인 반응입니다.
구성종목
- 해당 ETF는 나스닥100 지수에 있는 100개 주식을 투자함
- 동시에 나스닥100 지수 콜옵션(매월 만기) 판매를 합니다.
TIGER 미국 나스닥100 커버드 콜 (합성) ETF는 구성 종목이 스왑으로 적혀 있어서 공식 홈페이지에서 찾을 수 없습니다.
실제로 공식 홈페이지에 나와 있는 구성종목 상위 10개인데 전혀 알 수가 없죠?
그래서 제가 정리한 표를 봐주시길 바랍니다. 상위 10개의 구성 종목을 적었습니다.
| 구성종목 상위 10개 | 비중 |
|---|---|
| 애플 | 8.81% |
| 엔비디아 | 8.73% |
| 마이크로소프트 | 7.85% |
| 아마존 | 5.38% |
| 브로드컴 | 5.04% |
| 메타 (페이스북) | 4.90% |
| 테슬라 | 4.16% |
| 코스트코 | 2.68% |
| 알파벳 A(구글) | 2.61% |
| 알파벳 C(구글) | 2.51% |
| NDX US 12/20/24 C20475 | -2.55% |
해당 구성종목에 있는 주식은 한국에도 유명한 것이니 설명은 생략하고 옵션에 대해서 설명을 드리겠습니다.
- NDX US: 나스닥100을 대상으로 한다는 뜻입니다.
- 12/20/24: 만기일입니다. 월/일/년 순서로 읽으면 됩니다.
- C: 콜옵션을 의미합니다.
- 20475: 행사가격을 의미합니다.
- -2.55%: 옵션의 비중이 마이너스인 것은 판매 포지션이라는 것입니다.
콜옵션 판매 포지션은 주가가 하락하는 경우에 수익을 볼 수 있습니다. 이를 가지고 해석을 해보면 24년 12월 20일에 나스닥100 지수가 20475 달러 이하인 경우에 수익을 보게 됩니다.
물론 여기서 손실을 봤다고 하여도 배당금이 안 나오는 것은 아닙니다. 하지만 ETF 가격은 내려가게 됩니다. 반대로 수익을 보면 배당금은 똑같이 1%로 고정이고 ETF 가격이 올라갑니다.
TIGER 미국 나스닥100 커버드 콜 ETF 11월 배당 정리
TIGER 미국 나스닥100 커버드 콜 (합성) ETF의 배당 일정은 다음과 같습니다. 한국 ETF임으로 시간은 한국 기준입니다.
- 배당락: 11월 28일
- 지급기준일: 11월 29일
- 계좌에 배당금 들어오는 시간: 12월 3일 예상
TIGER 미국 나스닥100 커버드 콜 (합성) ETF는 매월 마지막 영업일이 지급기준일입니다. 배당락은 지급기준일에서 하루를 빼면 됩니다. (이해가 안 된다면 링크를 눌러서 읽길 바랍니다.)
- 배당락에 ETF를 판매하여도 배당금을 받을 수 있습니다. 반대로, ETF를 구매하면 배당금을 받을 수 없으니 하루 전날에 구매하길 바랍니다.
배당금 내역
배당금은 매월 자신의 가격에서 1%입니다. 해당 ETF가 13,000원이라고 하면 그 달에 배당금은 130원입니다.
| 배당락 | 배당금 |
|---|---|
| 24년 10월 30일 | 109원 |
| 24년 09월 29일 | 104원 |
| 24년 08월 29일 | 103원 |
| 24년 07월 30일 | 104원 |
| 24년 06월 27일 | 107원 |
| 24년 05월 30일 | 104원 |
| 24년 04월 29일 | 104원 |
| 24년 03월 28일 | 105원 |
| 24년 02월 28일 | 103원 |
| 24년 01월 30일 | 103원 |
| 23년 12월 27일 | 98원 |
| 23년 11월 29일 | 96원 |
| 총 | 1,240원 |
- 1년 배당 수익률: 12.93%
1년 배당 수익률이라고 하는 것은 지금으로부터 1년 전에 구매한 가격을 기준으로 나타낸 수익률입니다. 이는 배당률과 다릅니다. (배당률은 지금 가격 기준)
11월 배당금
TIGER 미국 나스닥100 커버드 콜 (합성) ETF의 11월 배당금은 108원입니다. 앞으로 10일 정도 남았는데 큰 이변이 없으면 10,700원에서 10,800원 사이에 머무를 것입니다.
세금
TIGER 미국 나스닥100 커버드 콜 (합성) ETF의 배당금은 15.4%의 배당소득세를 떼고 들어옵니다. 2,000만 원 이하는 분리과세가 됨으로 계산할 것이 없습니다. 알아서 떼고 들어옵니다.
그러나 2,000만 원 초과는 종합소득과세자가 되어서 계산이 어렵습니다. 이에 대해서 링크를 참고하길 바랍니다.
배당소득세를 절세하고 싶다면 ISA계좌나 연금계좌에 넣으면 9.9% 분리과세를 적용 받을 수 있습니다.
TIGER 미국 나스닥100 커버드 콜 (합성) ETF 단점
해당 ETF가 가격과 배당이 모두 플러스가 됨으로 좋은 ETF라고 생각할 수 있습니다. 틀린 이야기는 아니지만 그럼에도 커버드 콜 고유의 단점이 분명하게 존재를 합니다.
상승 10% 제한, 하락에는 10% 덜 손실
커버드 콜의 구조를 보면 이해를 할 수 있는 내용입니다. 커버드 콜은 주가가 내려가는 것으로 수익을 내는 콜옵션 판매 포지션과 주식 현물을 보유하는 것이죠. 이때 아래와 같은 수익 구조가 생깁니다.
- 주가 하락 시: 보유한 콜옵션 판매 포지션에서 수익이 생기기 때문에 손실을 조금 회복함
단! 무한정 수익이 생기는 공매도 같은 게 아닙니다. 프리미엄만큼 수익이 생기기 때문에 10% 정도 손실이 덜 생깁니다. - 주가 상승 시: 보유한 주식 현물에서 수익이 크게 생기지만 콜옵션 판매에서 무한정 손실이 생기기 때문에 10% 상승으로 제한이 된다.
이는! 콜옵션을 다시 구매하는 리벨런싱을 하면 기존 제한은 풀리고 새로운 10% 상승으로 제한이 됩니다.
24년 8월 같은 하락에 ETF 가격이 내려간다.
24년 8월 엔캐리 청산으로 나스닥도 -5%, 비트코인도 -8%인 날이 기억 나시나요? 이때 코스피도 크게 깨졌습니다.
TIGER 미국 나스닥100 커버드 콜 (합성) ETF도 크게 깨지게 되었습니다.
파란 사각형이 있는 곳이 바로 그 날이죠. 해당 ETF의 최점도 저 시기에 생겼습니다. 여기서 큰 단점이 발생합니다.
해당 ETF는 싼 가격에 추가 매수를 하여도 다른 ETF에 비해서 그 효과가 덜합니다. 자금이 들어가게 되면 주식을 98% 정도 보유하고 나머지 금액은 콜옵션 판매 포지션을 잡아야 하기 때문이죠.
쉽게 말하면 남들보다 상승이 느리다는 것입니다.
배당락 효과가 있다.
모든 고배당 ETF가 가지고 있는 배당락 효과가 단점입니다. 이는 링크를 들어가서 배당락 효과 부분을 읽어보길 바랍니다.
마치며
TIGER 미국 나스닥100 커버드 콜 (합성) ETF에 대해서 알아 봤습니다. 배당 포트폴리오에 필수로 들어가야 하는 ETF이며 ISA와 연금 계좌에도 넣을 수 있어서 절세가 가능합니다.