QYLD ETF는 매월 1%의 배당을 지급합니다. 이는 노후을 대비하거나 제2의 월급을 받는 투자에 관심이 많은 사람들이 꾸준히 복리 투자를 하고 있습니다.
특히 원화가 아닌 매일 가치가 올라가는 달러로 현금 흐름이 생기기 때문에 남들보다 빠른 은퇴를 준비하거나 소득형 포트폴리오를 구성하려는 분들에게 필수입니다.
그러나 QYLD에 대해서 깊이 이해하지 않고 접근하면 예상치 못한 큰 손실을 맞이할 수도 있습니다. 이번 글에서 QYLD ETF의 구조를 이해하고 단점을 알아봅시다.
QYLD ETF
QYLD ETF는 한국의 TIGER 미국 나스닥100 커버드 콜 (합성) ETF와 동일합니다. 왜냐하면 QYLD를 보고 벤치하여 만든 ETF이기 때문입니다.
- ETF 이름: Global X SuperDividend ETF
- 티커: QYLD
- 상장 거래소: 나스닥 증권 거래소
- 운용 보수: 0.61%
- 상장일: 2013년 12월 11일
- 시가총액: 82.1억 달러 (11조 4,940천억 원)
- NAV: 17.98 달러
대부분 ETF는 이름만 봐도 어떤 투자를 하는 ETF인지 나오지만 QYLD는 슈퍼 배당금이라는 이름을 들고 있어서 알 수 없습니다.
운용사
QYLD ETF의 운용사는 Global X라는 곳입니다. 특이하게 해당 자산운용사는 미래에셋과 파트너를 체결하였습니다. 하지만 아쉽게도 QLYD를 제외하면 나머지 ETF는 인기가 없습니다.
특징
- 커버드 콜 전략을 사용하여 매월 1% 배당금을 마련합니다.
- 나스닥100 지수를 투자하여 100개의 주식을 보유합니다.
미국에서 배당금 1위 ETF는 아니지만 ETF 가격 손실이 거의 없고, 안정적으로 배당금을 주는 ETF입니다. 그래서 JEPI보다 더 추천합니다.
차트와 수익률
배당 ETF는 가격 손실이 잘 일어나지 않는 것이 매우 중요합니다. 배당금을 열심히 받아도 배당금 이상 ETF가 손실이 나면 복리 투자를 하여도 아무런 효과가 없습니다. 밑 빠진 독에 물을 붓는 꼴이죠.
- 1년 최저가: 15.91 달러
- 1년 최고가: 18.56 달러
2024년 8월 엔캐리 청산을 제외하고는 평소 가격은 17 달러에서 18 달러 사이로 움직입니다. 나스닥100 지수를 따라서 아주 천천히 우상향 하는 모습을 보이고 있습니다.
QYLD는 가격 방어가 잘 되고 배당금이 안정적을 나오기 때문에 현금 흐름을 만드는 데 아주 좋습니다.
구성 종목
QYLD의 구성 종목은 나스닥100 지수에 있는 주식 100개와 매월 만기가 되는 나스닥100 콜옵션 매도 포지션입니다. 해당 구성 종목은 11월 19일 기준입니다. 실시간 구성 종목 확인 링크입니다.
| 구성종목 상위 10개 | 비중 |
|---|---|
| 애플 | 8.81% |
| 엔비디아 | 8.73% |
| 마이크로소프트 | 7.85% |
| 아마존 | 5.38% |
| 브로드컴 | 5.04% |
| 메타 (페이스북) | 4.90% |
| 테슬라 | 4.16% |
| 코스트코 | 2.68% |
| 알파벳 A(구글) | 2.61% |
| 알파벳 C(구글) | 2.51% |
| NDX US 12/20/24 C20475 | -2.55% |
나스닥100 지수에 있는 주식은 우리에게 매우 흔하니 아래 있는 콜옵션 매도 포지션에 대해서 설명을 드리겠습니다.
- 콜옵션 매도 포지션은 행사가격 미만으로 주가가 하락하면 수익이다.
- 해당 옵션은 24년 12월 20일에 나스닥100지수가 20475(행사가격) 미만이면 수익입니다.
옵션 매도 포지션은 손실이 무제한이며 큰 손실이 생기면 배당금을 지급 못할 위험이 있습니다.
QYLD ETF 12월 배당 정리
QYLD ETF의 11월 배당락은 11월 18일로 끝이 났습니다. 올해 마지막 배당인 12월이 남아 있어서 일정을 정리해 드리겠습니다.
- 배당락: 12월 30일(미국 시간 기준)
- 배당지급일: 25년 01월 07일
- 한국 계좌에 배당금 들어오는 시간: 25년 01월 08일 오후 04시 (한국 시간 기준)
QYLD ETF는 3번째 월요일이 배당락입니다. 12월은 폐장이 복잡해서 유일하게 30일입니다.
- QYLD 12월 특별 배당은 없습니다. 그래서 올해는 12회 배당으로 끝이 났습니다.
- 배당락에 ETF를 판매하여도 배당금을 받을 수 있습니다. 반대로, ETF를 구매하면 배당금을 받을 수 없으니 하루 전날에 구매하길 바랍니다.
미국 주식 배당락은 한국 시간으로는 같은 날 14시 이후입니다. 이 포스팅을 참고하면 배당락 시간에 대해서 시차를 적응해서 생각할 수 있게 됩니다.
한국 계좌에 배당이 들어오는 것은 미국 시간으로 7일임으로 한국 시간은 7일 14시 이후입니다. 증권 전산 처리를 할 시간이 얼마 없기 때문에 08일에 들어올 확률이 높습니다.
2024년 배당금 내역
| 배당락 | 배당금 |
|---|---|
| 24년 01월 22일 | 0.1790달러 |
| 24년 02월 20일 | 0.1772달러 |
| 24년 03월 18일 | 0.1780달러 |
| 24년 04월 22일 | 0.1723달러 |
| 24년 05월 20일 | 0.1628달러 |
| 24년 06월 24일 | 0.1686달러 |
| 24년 07월 22일 | 0.1774달러 |
| 24년 08월 19일 | 0.1791달러 |
| 24년 09월 23일 | 0.1807달러 |
| 24년 10월 21일 | 0.1831달러 |
| 24년 11월 18일 | 0.1804달러 |
| 24년 12월 30일 | -달러 |
| 총 | 1.9386달러 |
- 시가배당률: 10.775%
- 1년 배당률: 12.82%
QYLD ETF는 지금까지 11번의 배당금을 지급하였고, 12월 배당금을 받으면 큰 무리 없이 12%는 넘길 것으로 판단합니다.
12월 배당금 예측
QYLD ETF는 매달 자신의 가격에서 1%를 배당금으로 주고 있습니다. 현재 가격을 보면 12월 말에는 18달러가 되어서 0.18달러 배당금을 줄 것으로 보고 있습니다.
세금
QYLD ETF의 배당금은 15%의 배당소득세를 떼고 들어옵니다. 2,000만 원 이하는 분리과세가 됨으로 계산할 것이 없습니다. 알아서 떼고 들어옵니다.
그러나 2,000만 원 초과는 종합소득과세자가 되어서 계산이 어렵습니다. 이에 대해서 링크를 참고하길 바랍니다.
QYLD ETF 단점
커버드 콜 ETF는 높은 배당금이라는 장점을 가지고 있지만 그 만큼 단점도 가지고 있습니다.
- 나스닥100 지수 상승 시 보유한 주식으로 수익이 생기지만 보유한 콜옵션 매도 포지션에서 무제한 손실이 생긴다. 그래서 최대 10% 성장 가격 상승이 제한된다.
- 배당락 효과를 받는다. (이는 링크를 눌러서 배당락효과 부분에 대해서 자세하게 설명을 했습니다.)
JEPI VS QYLD 비교
추후에 JEPI ETF에 대해서 포스팅을 하면 여기에 링크를 걸어 두겠습니다.
- JEPI: S&P500 커버드 콜 ETF
나스닥100 지수보다 S&P500 지수가 더 안정적으로 움직입니다. 그래서 JEPI의 배당률은 1년에 8% 정도이고 QYLD의 배당률은 12%로 차이가 큽니다.
대신 JEPI는 주가 하락도 거의 없는 안정성이 높은 ETF입니다. 반대로 QYLD는 주가 하락과 상승의 변동폭이 큰 ETF입니다.