최근 투자 시장에서 인공지능(AI)은 2024년 투자 트렌드가 되었습니다. 기술 발전과 함께 AI 관련 주가가 폭등을 하고 있으며 있으며, 많은 기관, 자산가가 AI 기술에 기반한 주식과 ETF에 주목하고 있습니다.
그러나 AI 주식은 높은 변동성으로 인해 현금 흐름이 매우 중요합니다. 이런 문제를 해결하기 위해 등장한 것이 바로 AIPI ETF입니다.
AI 투자 효과와 매월 초고배당을 동시에 받을 수 있습니다. 이번 글에서는 AIPI ETF의 구조와 특징, 1월 배당 일정, 구성 종목에 대해서 알아봅시다.
AIPI ETF
AIPI ETF는 REX 운용사에서 출시한 ETF 상품으로, 매월 초고배당 지급과 AI 투자 효과를 목표로 합니다.
이 상품은 정기적으로 높은 배당 수익을 제공하기 위해 포트폴리오 내 모든 종목에 대해 콜옵션 매도 포지션을 활용하는 커버드 콜 전략을 채택하고 있습니다.
- ETF 이름: REX AI Equity Premium income ETF
- 티커: AIPI
- 상장 거래소: 나스닥
- 운용 보수: 0.65%
- 상장일: 2024년 06월 04일
- 시가총액: 170.463 M 달러 (대략 2,000억 원)
- NAV: 51.85 달러
AIPI ETF 주가 차트
AIPI ETF의 1년 주가 차트입니다.
- 상장 이후 최고가: 56.07 달러
- 상장 이후 최저가: 43.52 달러
- 상장 이후 하락률: -0.93% (0.47달러)
상장 이후 현재까지 약 1%의 소폭 하락만 기록하며 가격이 매우 안정적으로 유지되고 있습니다. 일반적으로 배당금을 많이 지급하는 ETF는 배당락 효과로 하락하는 경우가 많지만, AIPI는 안정적인 커버드 콜 전략을 통해 이를 효과적으로 방어하고 있습니다.
투자 이유
AIPI에 투자를 하는 것은 관련만 있다면 높이 올라가는 AI에 투자하며 매크로 투자를 할 수 있고, 이때 비어버리는 배당금을 함께 받을 수 있는 올 인 원 ETF기 때문입니다.
개별 커버드 콜 전략으로 분산 투자와, 초고배당을 함께 매월 받으며 월 복리가 가능하며, 이는 조기 은퇴, 경제적 자유를 가능하게 합니다.
AIPI와 다른 ETF 비교
QQQ (Invesco QQQ Trust)
- 장점: 나스닥 100 전반에 분산 투자
- 단점: 배당이 거의 없는 수준
JEPI (JPMorgan Equity Premium Income ETF)
- 장점: S&P 500 지수를 커버드 콜 투자
- 단점: 적은 배당금
AIPI ETF
- 장점: AI 관련 주에 투자, 엄청 높은 월 배당금
- 단점: 개별 커버드 콜로 손실의 위험 증가
높은 배당금을 주는 것에 비해서 가격이 잘 방어가 되기 때문에 AIPI ETF는 상당히 좋은 상품입니다.
핵심 투자 전략
- AI 특화 포트폴리오:
AI와 관련이 깊은 주식을 구성 종목으로 선택을 하여 투자를 합니다. 이는 AI의 성장을 100% 받을 수 있는 효과가 있습니다. - 개별 커버드 콜 투자:
포트폴리오 내 주식에 대해서 콜옵션을 각각 판매를 하는 개별 커버드 콜 전략을 사용합니다. 이는 높은 배당금을 받으며 가격이 안정적으로 유지가 됩니다. - 월 복리 투자:
매월 2%가 넘는 배당금을 지급하기 때문에 엄청난 속도로 복리 투자를 할 수 있습니다. 이는 단리와 10% 이상 차이가 나게 됩니다.
구성 종목
AIPI ETF는 26개 구성 종목에 대해 개별 콜옵션 매도 포지션을 잡아 배당금을 마련합니다.
- AI 기술 개발, 소프트웨어, 서비스 판매 등 관련 주식이 구성 되어 있다.
- 각 종목별 개별 콜옵션 매도 포지션 구성
- 구성 종목 주가 상승 시 ETF 가격 상승, 하락 시 ETF 배당금 상승
여러분들이 옵션까지 해석을 하기에는 어려울 것으로 예상합니다. 전체적으로 구성 종목을 정리하고 옵션까지 알려 드리겠습니다.
| 구성 종목 상위 10개 | 비중 |
|---|---|
| 팔란티어 | 9.76% |
| 크라우드스트라이크 | 9.29% |
| 엔비디아 | 9.17% |
| ARM | 8.13% |
| 브로드컴 | 4.02% |
| 알파벳 | 3.36% |
| 마이크론 | 3.22% |
| 애플 | 3.14% |
| 페이팔 | 3.13% |
| 마이크로소프트 | 3.08% |
팔란티어나 크라우드스트라이크처럼 AI 소프트웨어 관련 주식의 비중이 크며, 엔비디아와 ARM 같이 하드웨어 관련 주식도 있습니다.
또 구성 종목 1개마다 1개의 콜옵션 매도 포지션을 가지고 있습니다. 상위 4개만 이에 대해서 해석해 드리겠습니다.
기초적인 옵션 수익 구조
- 콜옵션 매도: 행사 가격보다 낮으면 수익
만약 여기 조건에 해당하지 않는 경우는 0원이 됩니다. 예를 들어서 콜옵션 매도 포지션의 행사 가격보다 높은 경우 0원입니다.
구성 종목 옵션 해석
모든 옵션을 다 적으면 너무 길어지기 때문에 상위 4개만 해석을 해드리겠습니다.
- PLTR US 01/17/25 C80 (-0.43%)
25년 01월 17일에 팔란티어 주가가 80 달러 미만으로 마감하면 수익을 얻는 콜옵션 매도 포션입니다. - CRWD US 01/17/25 C390 (-0.28%)
25년 01월 17일에 크라우드스트라이크 주가가 390 달러 미만으로 마감하면 수익을 얻는 콜옵션 매도 포션입니다. - ARM US 01/17/25 C150 (-0.38%)
25년 01월 17일에 ARM 주가가 150 달러 미만으로 마감하면 수익을 얻는 콜옵션 매도 포션입니다. - NVDA US 01/17/25 C135 (-0.35%)
25년 01월 17일에 엔비디아 주가가 135 달러 미만으로 마감하면 수익을 얻는 콜옵션 매도 포션입니다.
이런 형태의 콜옵션 매도 포지션 구성을 가지기 때문에 매월 높은 배당금을 지급할 수 있는 것입니다. 이는 운용을 잘 못하면 주가가 크게 하락을 하는 리스크가 있습니다.
AIPI ETF 배당 일정 정리
AIPI ETF는 12월 배당락을 아직 진행하지 않았습니다. 배당금을 받고 싶은 분들은 참여를 하길 바랍니다.
24년 12월 배당락
- 배당락: 24년 12월 24일(미국 시간 기준)
- 배당지급일: 12월 26일
- 한국 계좌에 배당금 들어오는 시간: 12월 27일 오후 04시 (한국 시간 기준)
24년 12월 24일에 배당락을 진행합니다. 이는 미국 시간을 기준으로 합니다. 미국 계좌에는 12월 26일에 배당금이 들어올 것이고, 시차로 인해서 한국은 27일에 들어옵니다. 키움 증권 기준으로 오후 04시에 들어올 것입니다.
배당금을 받고 싶다면 언제?
- ETF를 구매하는 경우: 12월 23일까지 구매를 하면 배당금을 받을 수 있습니다.
- ETF를 판매하는 경우: 배당락에 판매를 하여도 배당금을 받을 수 있습니다. 12월 24일 이후에 판매를 하면 됩니다.
미국주식 배당락 한국 시간으로 언제 매도해야 할까?
배당락은 미국 시간 기준으로 25년 12월 24일입니다. 그럼 한국 시간으로 계산을 하면 아래와 같습니다.
- 주간 거래 통해서 판매: 한국 시간 12월 24일 14시 이후가 배당락입니다. 이때 판매를 하면 됩니다.
- 프리장: 프리장이 열리는 시간도 미국과 같은 날짜로 시간 관계 없이 판매하면 됩니다.
- 정규장: 한국의 12월 24일 23시 30분과 미국의 12월 24일 09시 30분으로 같은 날짜에 열립니다. 정규장에는 시간 관계 없이 판매를 하면 됩니다.
- 애프터장: 한국은 12월 25일로 날짜가 바뀌지만 미국은 애프터장 종료까지 12월 24일로 시간 관계 없이 판매하면 됩니다.
(단! 추천하지 않습니다. 가격 손실이 가장 커지는 시간입니다.)
이에 대해서 자세한 미국 주식 시간 개념은 링크를 참고하길 바랍니
12월 배당금 예측
최근 AI 관련 주식의 상승이 매우 좋기 때문에 최소 1.5 달러 이상 지급할 것으로 예상합니다. 이는 대략 3% 배당률입니다.
2024년 배당금
상장 이후 지금까지 5번의 배당금을 지급 하였습니다.
| 배당락 | 배당금 |
|---|---|
| 24년 12월 24일 | 1.50 달러 (예상) |
| 24년 11월 26일 | 1.51 달러 |
| 24년 10월 24일 | 1.47 달러 |
| 24년 09월 26일 | 1.48 달러 |
| 24년 08월 27일 | 1.46 달러 |
| 24년 07월 26일 | 1.48 달러 |
| 총 | 8.9 달러 |
- 상장 이후 배당금: 8.9달러
- 2024년 배당률: 17.72% (12개월 환산 시 35.44%)
- 상장 이후 배당 수익률: 16.99% (33.98%)
상장 이후 배당 수익률이라는 것은 상장한 가격으로 구매를 하고 지금까지 배당금을 받은 경우 수익률을 말합니다.
6개월 투자를 하여 배당 수익률로 16.99%가 나옵니다. 만약 1년을 투자할 수 있었다면 33.98%의 수익률이 나오게 됩니다.
1억 원을 투자 했다면 여러분은 아무런 행동도 하지 않고 3,398만 원의 배당금을 받게 됩니다. 누군가의 연봉을 누군가는 배당금으로 받는 것이죠.
25년 1월 배당락
- 배당락: 25년 1월 24일(미국 시간 기준)
- 배당지급일: 25년 1월 27일
- 한국 계좌에 배당금 들어오는 시간: 01월 28일 오후 04시 (한국 시간 기준)
1월 배당금 예측
운용을 너무 잘하는 ETF로 1월 배당금 역시 3% 이상 줄 것이며 1.5 달러 이상을 예상합니다. 이런 점에서 보면 일드맥스 ETF보다 훨씬 더 안정적으로 운용이 됩니다.
AIPI ETF의 수익률은?
해당 ETF의 주가 변동, 배당금을 합쳐서 최종적으로 얼마의 수익이 나왔는지 구해보겠습니다.
- 상장 이후 배당금 지급: +8.9 달러
- 상장 이후 주가 변동: -0.47 달러
- 상장 이후 수익 : +8.43 달러
- 상장 이후 투자 수익률: 16.63%
여러분이 해당 ETF를 상장 이후에 구매를 했다면 배당금, 주가 변동을 모두 포함해서 16.43%의 수익을 보고 있었을 것입니다.
1년 정도 투자를 하면 30% 정도 수익률을 예상합니다. 한국 주식을 투자하는 것보다 이런 ETF 1개만 투자를 하여도 엄청난 수익을 낼 수 있습니다.
세금
돈을 많이 벌었으니 세금을 내야 합니다. 배당금 2,000만 원 초과하는 금액은 종합소득 과세가 되는 점을 기억하길 바랍니다.
- 배당소득세: 15% 세금 (2,000만 원 이하 분리과세)
- 매매차익 양도소득세: 250만 원은 비과세 후에 초과하는 금액은 22% 세금
세금은 일반 미국 주식에 붙는 것과 동일합니다. 자세한 내용은 링크를 참고하길 바랍니다.
위험성
모든 투자에는 리스크가 따르지만 일드맥스 ETF에 비해서 해당 ETF는 상당히 낮은 편입니다.
- 정책에 민감한 AI: AI 기술 자체가 인류와 대등한 관계에 놓이면 무조건 AI가 유리하기 때문에 정책적으로 제한이 많이 걸릴 것입니다.
- 환율 리스크: 해외 ETF 투자 시 환율 하락에 손실이 생깁니다.
- 운용 수수료가 높다: 운용 수수료가 0.65%로 높습니다. 이는 1년에 한 번 가지고 갑니다.
관련 ETF
AI 관련 ETF:
- 추가하면 넣어 놓겠습니다.
REX 관련 ETF:
미국 주식은 세금을 내지만 한국 주식은 원금을 냅니다.