장기투자 비율 이렇게 잡으세요. (10%, 50% ETF)

장기투자는 방관을 하는 것이 아닙니다. 오랜 기간 투자하기 때문에 악재에 자주 노출이 되고, 리스크를 최소한으로 만들기 위하여 비중과 비율 관리가 필연적입니다. 특히 한 종목에 과도하게 집중 투자하는 것은 장기 투자 최대 리스크 중 하나입니다. 이 글에서는 실제 투자 경험을 바탕으로 10% 비중 원칙과 50% ETF이라는 전략을 소개합니다.

장기투자 망하는 사람들 특징: 비율 무시

2024년 엔비디아는 전성기를 누리며 440%를 상승했습니다. 이때 분할 가격 기준 140달러에서 많은 사람들이 몰빵 투자를 하였습니다. 그러나 이들은 모두 손실을 보고 지금 -30%이상 손실을 보고 있습니다.

제가 투자를 오래 하면서 몰빵 투자를 통해서 수익을 내는 사람은 10%도 안 됩니다. 엔비디아 같이 어디가 고점인지 알 수 없는 주식들은 비율을 지키면서 분할 매수 방법으로 접근을 할 수 밖에 없습니다.

이 글에서는 분할 매수나 장기투자 전략에 대해서는 알려드리지 않습니다. 저보다 훨씬 더 잘 설명한 글이 있기 때문에 아래 버튼을 눌러서 읽어주길 바라며, 여기서는 장기투자 비율에 대해서 전략을 알려 드리겠습니다.

장기투자 비율

본 글은 실제 투자 경험과 투자의 대가 말, 리서치 자료를 기반으로 작성되었습니다. 투자 판단은 본인의 책임이며, 언급되는 비중은 주식마다 다르고 전략마다 다릅니다. 모든 데이터는 2025년 4월 기준입니다.

1. 단일 종목 10%까지

투자를 하는 초기에는 비중 10%를 완전히 맞추기 어렵습니다. 주식은 코인처럼 무한하게 분할하여 구매를 할 수 없기 때문이죠. 그래서 장기투자 비율은 초기에 30% 정도까지 넉넉하게 잡으면서 점차 투자 금액을 늘리며 10%로 맞추는 것입니다.

시기	엔비디아	코카콜라
초기	140달러 1주	72달러 1주
나중에	140달러 1주	72달러 2주

위 표에서 나온 것은 200 달러를 투자할 때 예시입니다. 처음에는 1주만 살 수 있고, 비율이 깨지게 됩니다. 하지만 추가적으로 월급을 받고 투자금을 늘리는 경우 똑같이 엔비디아와 코카콜라 1주를 구매하는 것이 아닌 코카콜라면 1주를 더 구매해서 비중을 맞춰가는 것이죠.

단편적인 예시지만 이런방법으로 단일 종목이 10%를 넘지 않는 것이 장기투자 비율에 가장 좋습니다. 손실이 생겨도 크게 부담이 되지 않고, 상승을 하여도 큰수익이 아니니 팔지 않고 꾸준하게 가지고 갈 수 있습니다.

2. 50% 이상 ETF로 채우기

워런 버핏이 실제로 사용을 하며 제가 따라한 장기투자 비율 중에서 가장 좋았던 것이 50% 이상을 ETF로 채우는 것입니다. 투자를 할 시간이 많은 전업 투자자면 이야기가 다르지만, 직장인의 경우 매우 한정적인 시간으로 투자해야 하기 때문에 10종목 이상 분석하고 포트폴리오 작성하는 것이 어렵습니다.

50%를 ETF로 채우고 마음에 드는 5개의 종목을 보유하면 투자 공부와 동시에 ETF를 통한 안정적인 수익까지 얻을 수 있습니다. 가장 중요한 위험 요소도 차단이 되기 때문에 장기투자 비율로 매우 좋습니다.

결론

장기투자에서 많은 것이 중요하지만 사람들이 비율 관리를 단순하게 생각합니다. 그러나 이를 무시하면 여러분의 계좌는 파란색으로 손실만 가득하게 됩니다. 꼭 단일 종목 10% 제한과 50% ETF 보유를 지킨다면 반드시 여러분에게 수익으로 돌아올 것입니다.

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